()是基金投资者约定的基金存续时长。-2021年证券从业资格考试答案

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()是基金投资者约定的基金存续时长。

A、投资期

B、清算期

C、管理退出期

D、基金期限

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答案解析:基金期限,也称为基金存续期,是基金投资者约定的基金存续时长。

以下关于基金托管人的任职条件,说法不正确的是()。

A、从事基金托管业务的从业人员必须持有基金从业资格,并且达到法定人数

B、基金托管业务属于信托业务,商业银行可直接从事托管业务

C、净资产和资本充足率达到相关规定

D、为了保障资金资产的安全,对基金托管人实行市场准入制度

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答案解析:

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。担任基金托管人,应当具备下列条件:

(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;

(2)设有专门的基金托管部门;

(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;

(4)有安全保管

下列不属于股权投资基金募集禁止行为的是()。

A、公开推介或者变相公开推介

B、推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

D、采用具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较

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答案解析:股权投资基金募集的禁止行为:
(1)公开推介或者变相公开推介;
(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容;
(4)夸大或者片面推介基金,违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益

下列基金种类中,风险等级最高的是()。

A、债券基金

B、货币市场基金

C、股票基金

D、混合基金

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答案解析:当前,我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线,以满足不同风险偏好者的需求。

下列不属于募集行为主要流程的是()。

A、合格投资者确认

B、投资冷静期

C、项目退出

D、回访确认

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答案解析:募集行为的主要流程:特定对象确定;投资者适当性匹配;基金风险提示;合格投资者确认;投资冷静期;回访确认。

商业银行申请注册基金销售业务资格,需具备的条件不包含()。

A、完善的风险管理制度

B、注册或备案

C、财务状况良好

D、制定了完善的资金清算流程

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答案解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格,应当具备下列条件:
①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行;
②财务状况良好,运作规范稳定;
③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;
④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合