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客户的主要来源分为()。

A、同事介绍

B、客户主动到访

C、银行现有客户

D、自己寻找开发客户

E、客户介绍的新的优质客户

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答案解析：在理财师初次接触客户的阶段，客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户（选项ABCD正确）。

从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括()。

A、基本信息

B、财务信息

C、定量信息

D、个人兴趣

E、人生规划

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答案解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面（选项ABDE正确）。

下列各项中,属于银行代理理财产品的是()。

A、股票

B、黄金

C、基金

D、保险

E、信托

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答案解析：银行代理理财产品类型比较多，目前，我国商业银行共开展了约几十种的代理业务。其中包括基金、保险、国债、信托产品、贵金属以及券商资产管理计划等。

专业理财师在与客户建立信任关系的过程中,需要注意的有关自身方面的内容有()。

A、明确自身定位

B、树立专业形象

C、关心客户需求

D、关注自身礼仪

E、关注自身的工作状态

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答案解析：专业理财师在与客户建立关系的过程中，应该明确自身定位，树立专业形象；关注自身礼仪和工作的状态。关心客户需求属于关注自身礼仪和工作状态的内容（选项ABCDE正确）。

以下选项中,属于电话沟通优势的有()。

A、工作效率高、营销成本低

B、简便易行、有的放矢

C、计划性强、方便易行

D、有针对性采集信息

E、容易量化、客户接受度高

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答案解析：电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行（选项AC正确）。