下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()。

A、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

B、不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间

C、不得代客户签署文件

D、可以以不正当竞争手段推销理财产品

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答案解析：商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品；不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品；不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间；不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资

因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指()。

A、市场风险

B、信用风险

C、流动性风险

D、操作风险

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答案解析：市场风险指因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性。

下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是()。

A、违规超负荷对内提供担保

B、为不具备条件的申请人出具银行保函

C、对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例

D、落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度

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答案解析：银行保函的主要风险点包括：
（1）未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷。
（2）未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱。
（3）违反授权授信管理规定，违规出具保函。
（4）为不具备条件的申请人出具银行保函。
（5）违规超负荷对外提供担保。
（6）落实保函的风险补偿措施不力，未执行

保证金存款业务的主要风险点不包括()。

A、业务不合规

B、内部控制薄弱

C、操作风险

D、内控不完善

正确答案：题库搜索,学习考试助手Weixin(xzs9519)

答案解析：保证金存款业务的主要风险点包括：
（1）业务不合规；
（2）内部控制薄弱；
（3）操作风险 。
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