理财规划方案只能是单项理财目标的规划。-2021年证券从业资格考试答案

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理财规划方案只能是单项理财目标的规划。

A、正确

B、错误

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答案解析:理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单提供应不少于一次,并且至少每月提供两次。

A、正确

B、错误

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答案解析:在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次。

中小企业私募债属于私募债的发行,设行政许可,发行前由承销商将发行材料向证券交易所备案。

A、正确

B、错误

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答案解析:中小企业私募债属于私募债的发行,不设行政许可,发行前由承销商将发行材料向证券交易所备案。

理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在投资级以下。

A、

正确

B、错误

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答案解析:理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在投资级以上。

商业银行报告期间,可以对报告的理财产品开展宣传销售活动。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行销售理财产品实行报告制,报告期间,不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。

有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。

A、正确

B、错误

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答案解析:有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议重新评估,并向客户说明有关评估情况。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议重新评估,并向客户说明有关评估情况。