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注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是()。
A、收入型基金
B、指数型基金
C、成长型基金
D、平衡型基金
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答案解析：
选项A：收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入；
我国目前货币供给量按()划分层次。
A、需求量
B、流动性
C、通货膨胀
D、商品种类
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答案解析：现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次。
下列各项资产中,流动性最好的资产是()。
A、债券基金
B、活期存款
C、信托产品
D、黄金基金
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答案解析：
选项B：活期存款的流动性最好，如同现金；
选项A：开放式基金通过申购和赎回实现转让，流动性强，但须支付一定的手续；
选项C：信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险；
选项D：对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差。
下列选项中,不符合期货交易制度的是()。
A、交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B、交易所每周结算所有合约的盈亏
C、会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在最大限额
D、当会员、客户违规时,交易所会对有关持仓实行强制平仓
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答案解析：期货交易的主要制度：
（1）保证金制度：在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%~10%）缴纳资金，用于结算和保证履约；
（2）每日结算制度又称“逐日盯市制度”：即每日交易结束，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用（选项B不符合期货交易制度）；
（3）持仓限额制度：易所规定会员或客户可以持有的、按单边计算的某一合约
下列基金中,投资对象常常是风险较大的金融产品的是()。
A、成长型基金
B、收入型基金
C、公司型基金
D、契约型基金
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答案解析：
选项C：
金融期权的要素不包括()。
A、基础资产或标的资产
B、期权的买方
C、期权的卖方
D、中介机构
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答案解析：金融期权的要素主要包括基础资产或标的资产、期权的买方、期权的卖方、执行价格、到期日以及期权费等。
声誉风险事件高发、频发的层级是()。
A、总行
B、分行
C、基层行
D、支行
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答案解析：我国商业银行比较普遍多的管理模式是总行——分行——支行，基层行是声誉风险事件高发、频发的层级，但囿于人员数量、能力限制，往往基层行不会专门设立专职的声誉风险管理岗位（选项C正确）。
下列关于封闭式基金的说法,不正确的是()。
A、在我国,封闭式基金一般采用网上发行方式
B、投资者在存续期内可随时申购基金单位
C、所募集到的资金可以用于长期投资
D、基金的资金规模基本不变
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答案解析：选项B说法不正确：封闭式基金的基金规模固定，有固定存续期限，投资者不可以随时提出购买或赎回申请，适合进行长期投资。
钱先生去年与某银行签订了理财协议,将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理,并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近,小于意识到央行可能会加息,因此想建议钱先生将债券卖掉。但由于钱先生人在国外旅游,无法取得联系。为及时避免客户损失,小于将钱先生的债券以市场价格售出,第二天,该债券价格下跌5%。小于的行为违反的原则是()。
A、违反了正直诚信原则,因为他没有获得客户书面授权
B、没有违反职业道德准则,因为他帮助客户避免了损失
C、违反了克尽职守原则,因为他没有获得客户书面授权
D、违反了专业精神原则,因为他没有与客户沟通
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答案解析：
理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。正直诚信原则要求金融理财师在处理客户金融资产时需取得书面授权后，行使保管权和处罝权，小于与客户的协议中写明了每笔交易前须取得钱先生的授权，所以在未有客户授权之前是不能处罝客户资产的，否则就违反了正直诚信原则。（选项A正确）
下列关于股票价格指数的说法,不正确的是()。
A、通常以算术平均数表示
B、是股票市场总体或局部动态的综合反映
C、是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标
D、简称股价指数
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答案解析：选项A说法不正确：编制股票指数，通常以某个时点为基础，以基期的算术或加权平均股票价格为100，用以后各时期的算术或加权平均股票价格与基期做比较，计算出该时期的指数。