汇率制度作为有关汇率的一种基本原则,通常具有()的特点。-2021年证券从业资格考试答案

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汇率制度作为有关汇率的一种基本原则,通常具有()的特点。

A、强制性

B、普遍性

C、相对稳定性

D、流动性

E、公平性

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答案解析:汇率制度作为有关汇率的一种基本原则,通常具有普遍性和相对稳定性的特点(选项BC正确)。

董事会对内部审计的()承担最终责任。

A、及时性

B、有效性

C、审慎性

D、全面性

E、独立性

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答案解析:董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任(选项BE正确)。

商业银行内部审计活动应遵循()原则。

A、及时性

B、全面性

C、独立性

D、客观性

E、审慎性

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答案解析:商业银行内部审计活动应遵循独立性、客观性原则,独立于业务经营、风险管理和内控合规等活动(选项CD正确)。

下列关于信用卡和借记卡的区别的说法,不正确的是()。

A、借记卡不进行资信调查,使用前需存款,信用卡视各发卡银行规定,需进行必要的资信审查,对符合申请条件的方予发卡

B、借记卡存多少,用多少,不能透支,而信用卡无须存款,先消费,后还款

C、

D、

E、

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答案解析:

选项B说法不正确:信用卡里准贷记卡需要先存款,后消费,并且可以透支;

商业银行开展押品管理的基本原则包括()。

A、合法性原则

B、全面性原则

C、有效性原则

D、审慎性原则

E、从属性原则

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答案解析:商业银行开展押品管理的基本原则包括:合法性原则、有效性原则、审慎性原则和从属性原则(选项ACDE正确)。

下列属于汇率变动对经济的影响的是()。

A、对国际收支的影响

B、对国际储备的影响

C、对通货膨胀的影响

D、对贸易的影响

E、对资本融通的影响

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答案解析:汇率变动对经济的影响表现为:

(1)汇率变动对贸易和国际收支的影响(选项AD正确);
(2)汇率变动对资本流动的影响;
(3)汇率变动对国际储备的影响(选项B正确);
(4)汇率变动对通货膨胀的影响(选项C正确);
(5)汇率变动对国际债务的影响;
(6)汇率变动对国际经济、金融关系的影响;

投资者为了保证本金安全,可以投资以下哪些理财产品()。

A、

B、

C、

D、

E、

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答案解析:

商业银行应该进押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的()。

A、治理架构

B、业务流程

C、信息系统

D、管理制度

E、内部控制

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答案解析:商业银行应该进押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的治理架构、管理制度、业务流程、信息系统等(选项ABCD正确)。

下列关于商业银行内控合规的目标,说法正确的是()。

A、推动国家有关经济金融法律法规的有效落实

B、实现本银行战略目标

C、推动国家有关经济金融监管规则的有效落实

D、督促相关审计对象有效履职

E、促进商业银行建立并持续完善有效的业务经营、内控合规和公司治理架构

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答案解析:商业银行内部审计目标包括:

(1)推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实(选项AC说法正确);
(2)促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构(选项E说法错误);
(3)督促相关审计对象有效履职,共同实现本银行战略目标(选项BD说法正确)。

下列哪项属于一种汇率制度应该包括的内容()。

A、规定确定汇率的依据

B、规定汇率波动的界限

C、规定汇率应怎样调整

D、规定汇率的影响因素

E、规定维持汇率应采取的措施

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答案解析:一种汇率制度应该包括以下几方面的内容:

(1)规定确定汇率的依据(选项A正确);
(2)规定汇率波动的界限(选项B正确);
(3)规定维持汇率应采取的措施(选项E正确);
(4)规定汇率应怎样调整(选项C正确)。