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一般情况下,基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为()。
A、完善信息安全技术防范措施
B、确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
C、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D、确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露
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答案解析：使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：
①出售客户信息；
②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；
③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。
下列属于外部风险的是()。
A、决策失误
B、经济文化
C、操作风险
D、执行不力
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答案解析：风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
下列关于基金客户信息的表述,不正确的是()。
A、基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息
B、客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C、客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
D、对于客户交易终端信息,基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化
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答案解析：C项说法错误，对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门的规定有：
①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；
②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息，对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化
在基金经营机构的客户信息的内容中,客户账户信息不包括()。
A、账户开立时间
B、账户余额
C、账户交易情况
D、每笔交易的数据信息
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答案解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：
①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；
②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
关于法律与道德的关系,表述错误的是()。
A、法律与道德的调整范围不存在交叉
B、法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律
C、道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段
D、法律是由国家制定或认可的一种行为规范,而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
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答案解析：A项说法错误，法律与道德的调整范围存在交叉，根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同；道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 。 法律是由国家制定或认可的一种行为规范, 而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。
下列关于风险指标的说法正确的是
A、损失是事前概念
B、风险是事后概念
C、损失是事后概念
D、风险即是事前概念又是事后概念
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答案解析：风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。损失属于事后概念，风险属于事前概念。
下列期货产品中不属于金融期货的是
A、能源期货
B、利率期货
C、股票期货
D、股指期货
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答案解析：金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。A项能源期货属于商品期货。
从一定层面上讲,内部控制系统的目标就是()。
A、解除经营风险
B、提高基金管理人的经营效益
C、消除经营风险
D、直接促进组织目标的实现
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答案解析：内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。
基金市场营销的特点正确的是()。
A、
综合性与交叉性
B、
C、
D、
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答案解析：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：
(1)规范性 (2)服务性
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