货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()-2021年证券从业资格考试答案

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货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()。

A、境内外衍生产品交易经纪业务

B、境内外证券市场交易经纪业务

C、境内外货币市场交易经纪业务

D、境内外债券市场交易经纪业务

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答案解析:

根据《货币经纪公司试点管理办法》规定,货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务范围,可以经营下列全部或部分经纪业务:

(1)境内外外汇市场交易经纪业务;

(2)境内外货币市场交易经纪业务;

(3)境内外债券市场交易经纪业务;

(4)境内外衍生产品交易经纪业务。

在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是()。

A、风险识别

B、风险承担能力确定

C、风险计量

D、风险控制

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答案解析:商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。

选项B:风险承担能力不属于风险管理的流程。

监管资源不包括()。

A、人力资源

B、财力资源

C、信息资源

D、物力资源

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答案解析:

监管资源主要包括:人力资源、财力资源、信息资源,以及境内外监管机构资源等。

2015年12月,银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》,针对我国资产规模超过()人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。

A、1000亿元

B、2000亿元

C、3000亿元

D、8000亿元

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答案解析:

2015年12月,银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》,针对我国资产规模超过2000亿元人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。

商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线,建立适当的()机制。

A、能力评估

B、考核及问责

C、综合评估

D、监测和控制

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答案解析:清晰、有效的流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线,建立适当的考核及问责机制。

中国人民银行公布的当日外汇牌价是()。

A、现钞卖出价

B、现钞买入价

C、现汇买入价

D、中间价

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答案解析:

中间价(基准价):中国人民银行授权外汇交易中心对外公布的当日外汇牌价;(选项D正确)

现汇买入价(汇买价):银行买入外汇的价格;(选项C错误)

现钞买入价(钞买价);银行买入外币现钞的价格;(选项B错误)

现钞卖出价(钞卖价):银行卖出外币现钞的价格。(选项A错误)

以下()不属于合规管理的基本机制。

A、合规绩效考核机制与合规问责机制

B、全面管理制度

C、诚信举报机制

D、合规培训与教育制度

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答案解析:

合规管理的基本机制包括:

(1)合规绩效考核机制与合规问责机制

(2)诚信举报机制

(3)合规培训与教育制度