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下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是()。
A、某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
B、某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C、某从业人员在工作中常打私人电话
D、某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
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答案解析：本题考查银行从业人员应遵守的原则。参见教材P299
银行业从业人员面对客户时,应遵循信息披露的原则,以下符合信息披露的行为有()。
A、销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B、银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D、银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E、销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时,明确提示预期收益不同于保证收益,对产品涉及的风险进行充分的披露
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答案解析：根据《银行业从业人员操守》第二十一条规定可知，A选项中信息披露不完全，误导了消费者。D选项中，银行职员不能利用银行的声誉对所代理的产品进行合约以外的承诺。参见教材P299
银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时,客户向其咨询理财业务,他为客户提供了中肯的理财建议,小张的做法()。
A、维护了客户关系,值得表扬
B、发展了银行业务
C、表现了对客户的诚实信用
D、违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
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答案解析：小张的做法很明显违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定。参见教材P297
银行个人理财的投资者教育的目标是协助客户提升理财技能,获得最大收益。
A、正确
B、错误
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答案解析：其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理性观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质。参见教材P303
产品风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致在利益相关方对商业银行负面评价的风险属于。
A、正确
B、错误
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答案解析：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致在利益相关方对商业银行负面评价的风险；为了避免声誉风险，商业银行应建立声誉风险排查机制，声誉事件分类分级管理和应急管理机制，提高对声誉风险的发现和声誉事件的应对能力。参见教材P295
投资者的教育主体包括()。
A、商业银行
B、中央银行
C、中国银监
D、中国银行业协会
E、国家外汇管理局
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答案解析：投资者教育的主体包括商业银行、监管机构、行业协会以及其他组织，甚至需要社会各方面的力量来共同参与。参见教材P303
银行业从业人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责,反映了()准则的内容。
A、诚实守信
B、公平对待客户
C、勤勉尽职
D、专业胜任
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答案解析：本题考查从业人员销售活动应遵循的原则。参见教材P299
在报表管理系统中,每一张报表都会保存一个后缀名为()的文件。
A、kds
B、xls
C、doc
D、txt
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答案解析：在金蝶系统中，每一张报表都会保存一个后缀名为kds的文件。
个人理财业务人员在与其他银行同行的交往中,可以()。
A、向同一个客户提供各自银行理财产品方案
B、通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息
C、宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品
D、向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯
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答案解析：本题考查个人理财业务人员应具备的职业操守。参见教材P299
下列情形中,商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的,但并非按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是()。
A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
C、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
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答案解析：违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失，银行业监督管理机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。参见教材P301—302