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商业银行视情况可以无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。

A、正确

B、错误

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答案解析：商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。参见教材P254

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的1月底前报中国银行业监督管理委员会。

A、正确

B、错误

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答案解析：商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的2月底前报中国银行业监督管理委员会。参见教材P255

商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售。

A、正确

B、错误

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答案解析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售。参见教材P254

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。

A、第一周

B、第一个月前10日

C、第一个月前20日

D、第一个月

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答案解析：商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的第一个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。参见教材P255

商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前,应持其总行的授权文件,按照有关规定,向()。

A、所在地银监会派出机构报告

B、所在地银监会派出机构备案

C、所在地中国人民银行分行报告

D、所在地中国人民银行分行备案

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答案解析：对于商业银行分支机构要开展相关个人理财业务的，按照有关规定，应持法人机构理财计划发售的授权书向当地银监会派出机构报告。参见教材P250

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()。

A、了解客户的风险偏好

B、了解客户的风险认识能力

C、评估客户的财务状况

D、替客户选择合适的投资产品

E、向客户销售适宜的投资产品

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答案解析：本题考查关于个人理财业务的政策监管要求。参见教材P253

商业银行开展个人理财业务有()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

A、商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

B、商业银行未保存有关客户评估纪录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

E、商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的

正确答案：公需科目题库搜索CD

答案解析：本题考查商业银行关于开展个人理财业务违规的规定。参见教材P256

以下关于理财资金运用的说法,正确的有()。

A、理财资金用于投资集合资金信托计划,其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行

B、理财资金不得参与新股申购

C、理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份

D、理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票

E、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金

正确答案：公需科目题库搜索CE

答案解析：本题考查理财资金运用的相关规定。参见教材P259

商业银行进行个人理财主要集中在()上,对客户实行分层服务。

A、普通存款客户

B、理财客户

C、优质客户

D、财富管理客户

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答案解析：商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务。参见教材P274

对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,但不需要追究管理负责人的责任()。

A、正确

B、错误

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答案解析：对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。参见教材P261