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保险金额是当保险标的发生保险事故时,保险公司所赔付的最低金额。

A、正确

B、错误

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答案解析：所赔付的最高金额。本题表述正确。参见教材P159

长期定期存款属于紧急预备金的来源之一。

A、正确

B、错误

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答案解析：应急资金的储备形式：一是流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金；二是利用贷款额度。参见教材P155

()是税收规划最基本的原则,是税收规划有偷税漏税区别开来的根本所在。

A、综合性原则

B、规划性原则

C、目的性原则

D、合法性原则

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答案解析：参见教材P162

投资计划是以金融市场的客观状况为中心,根据客户自己的主观期望,拟定一套组合投资方法()。

A、正确

B、错误

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答案解析：投资计划则是以主观期望为中心，根据金融市场的客观状况，拟定的一套组合投资方法。参见教材P169

在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是为客户进行资产状况分析。

A、正确

B、错误

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答案解析：第一步是基本资料收集。参见教材P141

下列关于理财顾问服务的说法,正确的有()。

A、客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

B、银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩

C、商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议

D、商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益

E、理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

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答案解析：追求收益最大化不是客户寻求理财顾问服务的唯一目的。参见教材P140—142

遗产规划内容包括()。

A、确定遗产继承人和继承份额

B、为遗产所有者的供养人提供足够的财产支持

C、在与遗产所有者的其他目标保持一致的情况下,将遗产转移成本降到最低水平

D、确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

E、最大限度地位所有者的继承人(受益人)保存遗产

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答案解析：本题考查遗产规划内容。参见教材P167

在合理的利率成本下,个人的信贷能力即贷款能力取决于()。

A、贷款需求

B、客户经济能力

C、合理选择贷款种类和担保方式

D、预期收支情况

E、客户资产价值

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答案解析：在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于客户经济能力和客户资产价值。参见教材P156

下列关于税收规划的说法,错误的是()。

A、通过延缓纳税以获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为

B、从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机

C、税收规划必须在尊重法律、不违反法律法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行

D、税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低

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答案解析：通过延缓纳税以获得资金的时间价值的做法不属于恶意钻法律漏洞的行为。参见教材P162

下列各项属于个人资产负债表中流动资产的是()。

A、房地产

B、保险费

C、股票

D、货币市场基金

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答案解析：A属于实际资产，C属于投资，B是短期负债。参见教材P145