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期货合约的流动性较差,合约通常需要持有到期。

A、正确

B、错误

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答案解析：远期合约的流动性较差，合约通常需要持有到期。参见教材P168

下列属于内部欺诈的有()。

A、自己意识不到缺乏必要的知识/技能,按照自己认为正确而实际错误的方式工作

B、意识到自己缺乏必要的知识/技能,但由于颜面或其他原因,未向管理层提出或声明其无法胜任

C、意识到自己缺乏必要的知识/技能,但由于颜面或其他原因,不能正确处理面对的情况

D、意识到自己缺乏必要的知识/技能,并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

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答案解析：意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益属于内部欺诈。参见教材P231。

窃取账户资金属于人员因素中的()。

A、内部欺诈

B、失职违规

C、知识技能匮乏

D、违反用工法

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答案解析：根据内部欺诈的定义可以知道窃取账户资金是属于内部欺诈的一种。参见教材P230。

一家商业银行在交易过程中,结算系统发生故障导致结算失败,下列说法正确的是()。

A、此情形属于市场风险的一种

B、此情形是操作风险的表现

C、此情形会造成交易成本下降

D、此情形不会引发信用风险

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答案解析：操作风险指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项B符合题意。参见教材P223

理财业务规模快速增长,但客户投诉/法律诉讼超比例增加。该损失事件的风险成因是()。

A、市场竞争加剧导致熟练员工/核心雇员流

B、产品设计/目标客户不合理

C、软硬件/系统处理能力有限或存在安全漏洞

D、外部欺诈

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答案解析：理财业务规模快速增长，但客户投诉/法律诉讼超比例增加。该损失事件的风险成因是产品设计／目标客户不合理。参见教材P249

()主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。。

A、商业银行一揽子保险

B、经理与高级职员责任险

C、商业综合责任保险

D、错误与遗漏保险

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答案解析：商业银行一揽子保险主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。参见教材P256

某银行在升级数据系统时,没有考虑到与现有系统的兼容性,导致数据系统瘫痪,部分重要客户和存、贷款的资料丢失,给银行造成了极大的损失。这属于因()造成的操作风险。

A、个人因素

B、内部流程

C、外部事件

D、系统缺陷

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答案解析：系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题是由系统缺陷引发的。参见教材P237。

商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务称为()。

A、资金交易业务

B、柜台业务

C、个人信贷业务

D、代理业务

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答案解析：题干所述为商业银行的代理业务。参见教材P265。

商业银行柜台业务在现金存取款环节,存在以下违规事项()。

A、离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管

B、柜员盗用会计主管密码私自授权,重置客户密码或强行修改客户密码

C、在空白有价单证、重要空白凭证上预先加盖印章

D、现金库房、ATM密码未及时更换

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答案解析：B属于柜员管理环节的违规事项。C属于重要凭证和重要物品管理环节的违规事项。D属于现金库箱管理环节的违规事项。参见教材P259