下列基金种类中,风险等级最高的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列基金种类中,风险等级最高的是()。

A、债券基金

B、货币市场基金

C、股票基金

D、混合基金

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答案解析:当前,我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线,以满足不同风险偏好者的需求。

下列不属于信托财产的性质的是(  )。

A、信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别

B、信托财产与受托人固有财产相区别

C、受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产

D、信托财产受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响较大

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答案解析:信托财产具有如下性质:①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别;②信托财产与受托人固有财产相区别;受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产;④除法律规定的情况外,对信托财产不得强制执行。D项,信托财产具有独立性,可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响。

基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况,在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后()个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、3

B、5

C、10

D、15

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答案解析:基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。

以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括()。

A、产品策略

B、分销策略

C、促销策略

D、价格策略

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答案解析:以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括价格策略,以4Ps为核心的基金营销组合策略如下:一是产品策略。重视开发的功能,要求产品有独特的卖点,把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户,而是通过分销商、经销商来进行,重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长,基金公司可改变销售行为来激励购买,以短期的行为吸引客户。四是人员策略。在服务过程中,注重与客户的关系,

关于基金信息披露的作用,下列表述中不正确的是()。

A、有利于投资者的价值判断

B、能有效防止信息滥用

C、可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D、有利于提高证券市场的效率

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答案解析:基金信息披露的作用表现在四个方面:有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。

在基金份额发售的(),基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、当月

B、当日

C、3日前

D、3日后

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答案解析:基金托管人的信息披露义务之一是:在基金份额发售的3日前,将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章,中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括( )。Ⅰ.责令改正Ⅱ.监管谈话Ⅲ.出具警示函Ⅳ.公开谴责

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析:选项A符合题意:根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定,中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。

下列不属于基金销售机构职责规范的是()。

A、签订销售协议,明确权利与义务

B、基金管理人应制定业务规则并监督实施

C、严格销售管理

D、禁止提前发行

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答案解析:基金销售机构的职责规范包括:
(1)签订销售协议,明确权利与义务。
(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。
(3)建立相关制度。
(4)禁止提前发行。
(5)严格账户管理。
(6)基金销售机构反洗钱。

信托无效的情形不包括()。

A、委托人以合法财产设立信托

B、受益人或者受益人范围不能确定

C、专以诉讼或者讨债为目的设立信托

D、信托目的损害社会公共利益

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答案解析:

有下列情形之一的,信托无效:

(1)信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;

(2)信托财产不能确定;

(3)委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托;

(4)专以诉讼或者讨债为目的设立信托;

(5)受益人或者受益人范围不能确定;

(6)法律、行政法规规定的其他情形。

下列不属于信托受托人职责终止情形的是()。

A、被依法撤销或者被宣告破产

B、辞任或者被解任

C、被依法宣告为无民事行为能力人

D、运用信托财产投资亏损

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答案解析:

受托人有下列情形之一的,其职责终止:

(1)死亡或者被依法宣告死亡;

(2)被依法宣告为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人;

(3)被依法撤销或者被宣告破产;

(4)依法解散或者法定资格丧失;

(5)辞任或者被解任;

(6)法律、行政法规规定的其他情形。