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银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有( )。
A、除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B、熟知银行的反洗钱义务
C、保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D、在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
E、了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况
正确答案：公需科目题库搜索D
答案解析：银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。A选项是岗位职责的内容；C选项是保护商业秘密与客户隐私的内容；E选项是了解客户的内容。
根据《贷款通则》的相关规定,借款人的权利包括()。
A、有权向银行的上级监管部门反映、举报有关情况
B、按借款合同约定用途使用贷款
C、有权按合同约定提取和使用全部贷款
D、有权拒绝借款合同以外的附加条件
E、在征得银行同意后,有权向第三方转让债务
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答案解析：
根据《贷款通则》第十八条的规定，借款人的权利如下：
（1）可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得。
（2）有权按合同约定提取和使用全部贷款。
（3）有权拒绝借款合同以外的附加条件。
（4）有权向银行的上级监管部门反映、举报有关情况。
（5）在征得银行同意后，有权向第三方转让债务。
商业银行对客户进行财务分析的方法包括()。
A、回归分析法
B、趋势分析法
C、结构分析法
D、因素分析法
E、比较分析法
正确答案：公需科目题库搜索CDE
答案解析：
财务分析的方法：
（1）趋势分析法，将客户连续数期的财务报告中的相同项目的绝对数或相对数进行比较，以揭示它们增减变化趋势的一种方法。
（2）结构分析法，以财务报表中的某一总体指标为基础，计算其中各构成项目占总体指标的百分比，然后比较不同时期各项目所占百分比的增减变动趋势。
（3）比率分析法，在同一张财务报表的不同项目之间、不同类别之间，或在两张不同财务报表
贷款合同的制定原则包括()。
A、不冲突原则
B、适宜相容原则
C、维权原则
D、完备性原则
E、完善性原则
正确答案：公需科目题库搜索BCE
答案解析：
贷款合同的制定原则：
（1）不冲突原则，即贷款合同不违反法律、行政法规的强制性规定；
（2）适宜相容原则，即贷款合同要符合银行业金融机构自身各项基本制度的规定和业务发展需求；
（3）维权原则，即贷款合同要在法律框架内充分维护银行业金融机构的合法权益；
（4）完善性原则，即贷款合同文本内容应力求完善，借贷双方权利义务明确，条理清晰。
实地考察应侧重调查公司的()。
A、生产设备运转情况
B、实际生产能力
C、订单
D、周围环境状况
E、是否有不良贷款
正确答案：公需科目题库搜索BCD
答案解析：实地考察时，业务人员必须亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测公司的厂房、库存、用水量、用电量、设备或生产流水线。实地考察应侧重调查公司的生产设备运转情况、实际生产能力、产品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情况、周围环境状况等。在完成现场调研工作后，业务人员应及时写出现场工作检查报告，为下一步评估工作做好准备。E选项不属于实地考察的内容。
银行业从业人员离职时,( )。
A、应当归还相关办公物品
B、应当妥善交接工作
C、只能带走自己在工作中积累的客户资料
D、归还所欠公司费用
E、可以带走属于所在机构的财物
正确答案：公需科目题库搜索BD
答案解析：银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私；归还所欠公司费用。
有关“接受监管”的正确做法是( )。
A、银行业从业人员应当严格遵守法律法规
B、银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C、为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息
D、银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
E、银行业从业人员应当对监管机构坦诚和诚实
正确答案：公需科目题库搜索BDE
答案解析：银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。
下列符合“守法合规”要求的是( )。
A、遵守法律法规
B、遵守行业自律规范
C、遵守所在机构的规章制度
D、遵守监管部门的规章制度
E、以上都正确
正确答案：公需科目题库搜索BC
答案解析：银行从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应遵循以下原则,包括( )。
A、属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来这些活动属于行业惯例
B、不会让接受人因此产生对交易的义务感
C、根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
D、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
E、不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物
正确答案：公需科目题库搜索BCD
答案解析：
银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则:
（1）属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来,这些活动属于行业惯例;
（2）不会让接受人因此产生对交易的义务感;
（3）根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内;
（4）这些活动一旦被公开将不至于影
下列选项中,符合借款人基本要求的是()。
A、借款人恪守诚实守信的原则,按贷款人要求提供贷款申请材料
B、借款人应当是经工商行政管理机关核准登记的企(事)业法人
C、借款人通过贷款卡发现有逾期贷款情况
D、借款人有挪用信贷资金情况
E、新建项目企业法人所有者权益与所需总投资的比例可以低于国家规定的投资项目资本金比例
正确答案：公需科目题库搜索B
答案解析：C选项借款人通过贷款卡或中国人民银行征信系统查询不得有贷款逾期、欠息、五级分类为不良贷款、被起诉查封等情况；D选项借款人必须说明贷款的确切用途和实际使用量，不得挪用信贷资金，不使用虚假信息来骗取银行业金融机构的信贷资金；E选项新建项目企业法人所有者权益与所需总投资的比例不得低于国家规定的投资项目资本金比例。