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我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指()作为反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、银监会

B、中国人民银行

C、证监会

D、中国银行业协会

正确答案：公需科目题库搜索,培训帮手WenXin（xzs9529）

答案解析：选项B正确。我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指银监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、商业银行

B、客户

C、商业银行和客户

D、中国银行业协会

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答案解析：通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任（选项A正确）。

()是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。

A、人寿保险

B、人身意外伤害保险

C、健康保险

D、生存保险

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答案解析：人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。
人身意外伤害保险是指被保险人因遭受意外伤害，而导致残疾或死亡时，保险公司按照合同约定的残疾给付比例支付残疾保险金或者按规定的保险金额支付身故保险金的一种人身保险产品。
健康保险是指以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险。

公司贷款安全性调查的内容不包括()。

A、对借款人、法定代表人的品行进行调查

B、对公司借款人财务经理个人信用卡的额度进行核准

C、对保证人的财务管理状况进行调查

D、对股份有限公司对外股本权益性投资情况进行调查

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答案解析：选项B不包括：公司贷款安全性调查的内容其中不包括对公司借款人财务经理个人信用卡的额度进行核准。

以下不属于信用保险的是()。

A、商业信用保险

B、融资保险

C、出口信用保险

D、投资保险

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答案解析：信用保险是以各种信用风险为保险标的的保险。当义务人不履约而使权利人遭受损失时，由保险人提供经济赔偿。
信用保险主要包括商业信用保险、出口信用保险和投资保险。其中商业信用保险主要承保的是国内经济活动的风险，进一步可以细分为贷款信用保险、赊销信用保险和预付信用保险。出口信用保险和投资保险主要承保的是出口信贷和海外投资等国际经济活动的风险。由于我国相应的法律制度的不完善以及缺乏完备的社会信用管

商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价,并至少(  )向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

A、每年一次

B、每年两次

C、每年四次

D、每年五次

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答案解析：选项A正确。商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。

A、3年

B、4年

C、5年

D、2年

正确答案：公需科目题库搜索,公需课助理薇-信：xzs9523

答案解析：选项C正确。商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由()会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、商业银行

B、银监会

C、中国银行业协会

D、国务院反洗钱行政主管部门

正确答案：公需科目题库搜索,培训帮手微xin:[xzs9523]

答案解析：选项D正确。建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。