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在商业银行对操作风险的监测中,选择关键风险指标应遵循的原则是()。

A、相关性

B、可测量性

C、风险敏感性

D、实用性

E、及时性

正确答案：公需科目题库搜索BCD

答案解析：[解析] 选择关键风险指标应遵循四个原则：①相关性；②可测量性；③风险敏感性；④实用性。

计算风险加权资产时,对于信用风险资产,商业银行可以采取的方法有()。

A、标准法

B、内部模型法

C、高级计量法

D、内部评级初级法

E、内部评级高级法

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答案解析：[解析] B选项是市场风险的计算方法，C选项是操作风险的计算方法。

下列关于商业银行风险管理策略的说法中,正确的有()。

A、某商业银行向多个国家的企业发放贷款,这应用了风险分散的方法

B、某商业银行在买入股票的同时,买入相应的看跌期权,这应用了风险转移方法

C、某商业银行购买出口信贷保险,这应用了风险对冲的方法

D、某商业银行董事会在确定经济资本分配时,对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模,这应用了风险规避的方法

E、某商业银行对于信用等级较低的借款客户,给予高于基准贷款利率的利率水平,这应用了风险补偿的方法

正确答案：公需科目题库搜索DE

答案解析：[解析] B选项是风险对冲的方法。C选项是风险转移的方法。ADE三项的说法是正确的。

违约的发生主要是由于哪些原因?

A、债务人自身原因,经营不善、决策失误

B、行业不景气

C、宏观经济因素影响

D、债务人故意欺诈

E、贷款定价不合理

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答案解析：[解析] 一方面靠记忆，一方面靠分析，在找风险发生原因的时候，个人故意欺诈的原因不是主要原因。夺题中的贷款定价是银行的行为，所以也不是违约发生的主要原因。

个人客户评分方法中,信用局评分常用的风险评分是预测消费者()。

A、违约风险的大小

B、开户后给商业银行带来潜在收益

C、破产风险的大小

D、坏账风险的大小

E、风险偏好

正确答案：公需科目题库搜索D

答案解析：[解析] B项是对客户的信用风险进行评估，不是预测收益；C项对个人而言，意义不大。

按照交割时间划分,金融市场可以分为()。

A、现货市场

B、发行市场

C、期货市场

D、流通市场

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答案解析：[解析] B、D选项中的发行市场和流通市场是按照交易的阶段划分的。

“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失,为应对此类事件,商业银行应当注意()。

A、灾难备份

B、强制员工休假

C、审慎选择经营地址

D、制定应急和连续营业方案

E、购买保险

正确答案：公需科目题库搜索CDE

答案解析：[解析] B项对于损失于事无补。

下列关于正态分布曲线的说法,正确的是()。

A、关于x=μ对称,在x=μ处曲线最高

B、若固定σ,随μ值不同,曲线位置不同

C、若固定μ,随σ值不同,曲线肥瘦不同

D、整个曲线下面积为1/2

E、正态随机变量X落在距均值1倍标准差范围内的概率约是68%

正确答案：公需科目题库搜索BCE

答案解析：[解析] 正态分布整个曲线下面积是1。

下列属于政治风险的是()。

A、政权风险

B、政局风险

C、政策风险

D、对外关系风险

E、信用风险

正确答案：公需科目题库搜索BCD

答案解析：[解析] 政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等多个方面。

下表是某机构总结的银行业从业人员资格认证考试辅导教材《风险管理》一书中的内部评级法要点(N/A表示无信息)。

A、两类暴露

B、内部评级法

C、公司、主权及商业银行暴露(

D、内部评级法初级法(

E、内部评级法高级法(

F、零售暴露(

正确答案：公需科目题库搜索CD

答案解析：[解析] 一共有两类暴露：(B)是零售暴露，(A)自然可以成为非零售暴露。从直观上判断，公司、主权等大方面的风险暴露是有期限去调整的，而零售暴露因为简单零散，无期限调整，初级法不要求估计违约损失率，高级法要求估计违约损失率。