为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常-2021年证券从业资格考试答案

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为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常的做法是对未来两年进行滚动规划。

A、正确

B、错误

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答案解析:为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划。

在正常情况下,风险资本限额是可以超过的。

A、正确

B、错误

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答案解析:在正常情况下,风险资本限额是绝对不可以超过的,而在特殊情况下,风险资本限额可以短期逾越,但必须上报以采用相应的措施进行控制。

其他风险包括集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险,其他事项主要是指估值。

A、正确

B、错误

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答案解析:其他风险包括集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险,其他事项主要是指估值。

打分卡方法可以覆盖部分实质性风险,是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。

A、正确

B、错误

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答案解析:打分卡方法可以覆盖所有实质性风险,是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。

国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。

A、正确

B、错误

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答案解析:国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。

法无明文规定不为罪,法无明文规定不处罚。

A、正确

B、错误

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答案解析:法无明文规定不为罪,法无明文规定不处罚。体现了罪刑法定的原则。

银行的内部操作风险损失不会通过内部损失乘数影响操作风险资本的计算。

A、正确

B、错误

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答案解析:银行的内部操作风险损失会通过内部损失乘数影响操作风险资本的计算。

高级计量法已经被取消了。

A、正确

B、错误

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答案解析:2016年3月,巴塞尔委员会正式公开建议取消高级计量法。

我国的刑罚分为主刑和附加刑。

A、正确

B、错误

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答案解析:我国的刑罚分为主刑和附加刑。

业务外包可以消灭风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:外包不能消灭风险,但通过将该业务的管理置于经验和技能更丰富的第三方手中,可以降低商业银行原有风险。