以下关于道德具有的特征说法不正确的是-2021年证券从业资格考试答案

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以下关于道德具有的特征说法不正确的是

A、差异性

B、形态性

C、继承性

D、约束性

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答案解析:本题考察道德的特征。道德具有的特征有:差异性、继承性、约束性、具体性。

()是基金职业道德教育的核心内容

A、基金职业道德规范教育

B、品质培养

C、道德教育

D、专业技能

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答案解析:基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容

基金宣传推荐材料中推荐货币市场基金的应该()。

A、预示未来收益

B、保证本金

C、保证最低收益

D、说明货币市场基金不等同于存款

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答案解析:

选项D正确:

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构(即说明货币市场基金不等同于存款),基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明道德与法律()。

A、

调整范围相同 

B、

调整手段不同 

C、

目的不同 

D、

内容结构不同

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答案解析:

选项B正确:道德与法律调整手段不同,法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力;

选项A错误,道德与法律的调整范围不同。一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛;

每日开市前,基金管理人应向()报送ETF申购清单、赎回清单。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券登记结算机构Ⅲ.基金托管人

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析:在每日开市前,基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单,并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。对于当日发布的申购清单和赎回清单,当日不得修改。申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。

()是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念,使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德修养

C、道德

D、职业道德

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答案解析:基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念,使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

基金作为集合投资,基金的特点为( )。

A、组合投资,分散风险

B、集合资金,分散风险

C、集合投资,控制风险

D、集合资金,规避风险

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答案解析:证券投资基金的特点(一)集合理财、专业管理;(二)组合投资、分散风险;(三)利益共享、风险共担;(四)严格监管、信息透明;(五)独立托管、保障安全。

下列不符合暂停估值条件的是()。

A、不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值

B、基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

C、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假曰而暂停营业

D、发生紧急事故,导致基金管理人不能出售或评估基金资产

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答案解析:当基金有以下情形时,可以暂停估值:(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假曰或因其他原因暂停营业时。(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。(5)中国证监会和基金合同认定

下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是()。

A、开放式基金的认购程序包括认购和确认

B、开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C、封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费

D、封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

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答案解析:

选项D符合题意:封闭式基金主要有网上发售与网下发售两种方式;

开放式基金的认购程序包括认购和确认;

开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费;

封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费。