银行业市场准入监管的内容有()。-2021年证券从业资格考试答案

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银行业市场准入监管的内容有()。

A、审批注册地点

B、审批注册机构

C、审批注册资本

D、审批高级管理人员的任职资格

E、审批业务范围

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答案解析:银行业市场准入监管的内容有审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员的任职资格和审批业务范围。

目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。

A、现金

B、股票

C、1年以内的定期存单

D、1年以内的央行票据

E、可转换债券

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答案解析:股票和可转换债券是货币市场基金不得投资的金融工具。投资基金的投资对象范围十分广泛,既包括资本市场上的股票和债券、货币市场上的短期票据等金融工具,也包括一些金融衍生产品和黄金、收藏品等。

狭义货币包括()。

A、居民储蓄存款

B、单位定期存款

C、单位活期存款

D、银行票据

E、流通中现金

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答案解析:狭义货币,包括流通中现金和单位活期存款。

在治理通货膨胀时,可以采用的紧缩性货币政策措施主要有()。

A、提高法定存款准备金率

B、提高再贴现率

C、公开市场卖出业务

D、减少储蓄存款

E、直接提高利率

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答案解析:紧缩性的货币政策主要有以下措施:①提高法定存款准备金率;②提高再贴现率;③公开市场卖出业务;④直接提高利率。

我国利率市场化改革的总体思路包括()。

A、先外币、后本币

B、先贷款、后存款

C、先本币,后外币

D、先存款,后贷款

E、先大额、长期,后小额、短期

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答案解析:我国利率市场化改革的总体思路为:先放开货币市场利率和债券市场利率,再逐步推进存、贷款利率的市场化。其中,存、贷款利率市场化按照“先外币、后本币;先贷款、后存款;先长期、大额,后短期、小额”的顺序进行。

积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()。

A、货币当局本身的外汇管理转型

B、将外汇储备转交给商业银行管理

C、将外汇储备转交给投资银行管理

D、国家成立专门的投资公司来管理

E、扩大对主权债务的投资

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答案解析:积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种:①货币当局本身的外汇管理转型,由传统的外汇储备管理转向积极的外汇储备管理,将超额的外汇储备置于货币当局建立的投资组合之中,通过投资风险相对较高的金融资产,获取较高的投资回报;②由国家成立专门的投资公司或部门,将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理,通过多元化的资产配置,分散风险,延长投资期限,提高投资回报。

按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为()。

A、交换发盘

B、现金购股

C、要约收购

D、管理层收购

E、现金购资产

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答案解析:按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为交换发盘(又称用股票交换股票或换股)、现金购股、现金购资产、用股票购买资产。

下列属于货币市场的是()。

A、同业拆借市场

B、回购协议市场

C、商业票据市场

D、银行承兑汇票市场

E、股票市场

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答案解析:选项ABCD正确:货币市场是是专门服务于短期资金融通的金融市场,主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。股票市场属于资本市场。

根据资产定价理论中的有效市场理论,资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中,半强式有效市场的信息集包括()。

A、内幕消息

B、历史价格信息

C、公司红利政策信息

D、公司公告

E、公司财务报告信息

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答案解析:半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息,而且反映了所有有关证券能公开获得的信息。在这里,公开信息包括公司的财务报告、公司公告、有关公司红利政策的信息和经济形势等。

政策性金融机构的经营原则是()。

A、政策性原则

B、财政性原则

C、安全性原则

D、盈利性原则

E、保本微利原则

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答案解析:政策性金融机构的经营原则是政策性原则、安全性原则、保本微利原则。