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根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于()。

A、操作风险

B、战略风险

C、国别风险

D、信用风险

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答案解析：

国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使商业银行遭受其他损失的风险。

政治风险属于国别风险（选项C正确）。

《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应计提()。

A、累计资本

B、投资资本

C、核心资本

D、附加资本

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答案解析：选项D正确：《商业银行资本管理办法（试行）》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外，系统重要性银行应计提附加资本。我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。

债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期()天以上(含),则被视为违约。

A、30

B、60

C、90

D、180

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答案解析：选项C正确。债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期90天以上（含），则被视为违约。

CreditRisk+模型认为,贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立,因此贷款组合的违约率服从()。组合的损失分布会随组合中贷款笔数的增加而更加接近于()。

A、正态分布;二项分布

B、泊松分布;正态分布

C、二项分布;正态分布

D、正态分布;泊松分布

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答案解析：选项B正确。Credit Risk +模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立，因此贷款组合的违约率服从泊松分布。组合的损失分布会随组合中贷款笔数的增加而更加接近于正态分布。

如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为200亿元,应收存款为10亿元,现金头寸为5亿元,总负债为800亿元,则银行核心负债比例等于()。

A、15%

B、20%

C、25%

D、30%

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答案解析：总存款为800亿元，核心负债为200亿元，核心负债比例=核心负债/总负债×100%=200/800×100%=25%（选项C正确）。

下列不属于商业银行操作风险管理工具的是()。

A、风险与控制自我评估

B、损失数据收集

C、资本计量

D、关键风险指标监测

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答案解析：商业银行操作风险管理工具包括损失数据收集、风险与控制自我评估、关键风险指标监测和情景分析。

我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本满足。

A、1%

B、2.5%

C、5%

D、8%

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答案解析：选项A正确：我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。

若利率变动对存款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()。

A、重新定价风险

B、收益率曲线风险

C、基准风险

D、期权性风险

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答案解析：期权性工具因具有不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险,被称为期权性风险。例如,若利率变动对存款人或借款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,借款人可能会选择重新安排贷款,从而影响银行的收益和内在经济价值。

二手车贷款的贷款期限不得超过()。

A、1年

B、3年

C、5年

D、7年

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答案解析：二手车贷款的贷款期限不得超过3年。