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就“价格优先”“时间优先”的证券交易竞价机制,在同一时间内,下列表述正确的是()。

A、如果是买入,报价越低越先成交;如果是卖出,报价越高越先成交

B、无论是买入还是卖出,报价越低的越先成交

C、如果是买入,报价越高越先成交;如果是卖出,报价越低越先成交

D、无论是买入还是卖出,报价越高越先成交

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答案解析：

证券交易遵循时间优先和价格优先的原则。时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交。价格优先原则是指价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优于其他一切报价而成交。

以下关于节能减排说法错误的是( )。

A、对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目,可以提供授信支持

B、对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目,不可以提供授信支持

C、对属于限制类的现有生产力,且国家允许企业在一定期限内采取措施升级的可给予信贷支持

D、对于淘汰项目,原则上应停止各类形式的新增授信支持

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答案解析：依据国家产业政策，对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目，不得提供授信支持；对属于限制类的现有生产力，且国家允许企业在一定期限内采取措施升级的，可按信贷原则继续给予信贷支持；对于淘汰项目，原则上应停止各类形式的新增授信支持，并采取措施收回已发放的授信。

办理个人教育贷款时,签约与发放中的风险不包括(   )。

A、合同凭证预签无效

B、

未按规定保管借款合同

C、合同填写不规范

D、未对合同签署人及签字进行核实

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答案解析：个人教育贷款签约与发放中的风险点主要包括：合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字（签章）进行核实，B项未按规定保管借款合同属于贷后与档案管理中的风险。

下列关于股票表述正确的是()。

A、引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平

B、优先股的股利发放先与普通股,但不是定额的

C、目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

D、股票是股份公司发行的有价证券,其实质是公司的产权证明书

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答案解析：

选项D表述正确：股票是股份公司发行的，表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行的给各个股东作为持股凭证的一种有价证券；

选项A：引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化；

选项B：优先股的股利发放先与普通股，优先股股息率是事先固定的；

选项C：投资者购买股票的目的是为了获取分红或者从股价上涨中获利。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、()等管理制度。

A、实践指导

B、定期交流

C、跟踪评价

D、跟踪分析

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答案解析：

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十九条 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价（选项C正确）等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务

能效信贷业务的重点服务领域不包括( )。

A、工业节能

B、建筑节能

C、能源节能

D、交通运输节能

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答案解析：能效信贷业务的重点服务领域包括工业节能、建筑节能、交通运输节能、与节能项目、服务、技术和设备有关的其他重要领域。

商业银行向客户销售理财产品前,应遵守( )原则,建立客户资料档案。

A、了解你的客户

B、了解理财产品

C、了解产品风险

D、了解产品投资

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答案解析：

商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

下列关于保证的描述,错误的是(  )

A、当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带保证

B、连带保证以主债务的成立和存续为其存在的必要条件

C、人民法院受理债务人破产案件,中止执行程序的,保证人不得行使先诉抗辩权

D、连带保证具有一般保证的属性

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答案解析：当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。

连带保证是指保证人与债务人对主债务承担连带责任的保证。连带保证仍具有一般保证的属性。连带保证仍以主债务的成立和存续为其存在的必要条件。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务

章女士购买债券,在名义利率相同的情况下,下列对其比较有利的复利计息期是()。

A、1年

B、1月

C、半年

D、1季

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答案解析：

在名义利率相同的情况下，复利计息次数越频繁有利，选项BCD的名义利率均高于实际利率，然而计息次数越多，实际利率越高，所以对其有利的复利计息期是一月；

选项A：名义利率与实际利率相同。

普惠金融面临的问题不包括()。

A、普惠金融体系不健全

B、法律法规体系不完善

C、商业可持续性有待提升

D、市场不发达

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答案解析：普惠金融面临的问题:惠普金融服务不均衡、普惠金融体系不健全、法律法规体系不健全、金融基础设施建设有待加强，商业可持续性有待提升。