查找题目使用：公需课题库神器（https://www.gongxuke.net/）

在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取()等措施,进行有效管理和控制的过程。

A、降低、化解、对冲

B、分散、对冲、转移、规避和补偿

C、分散、消除和补偿

D、分散、消除、转移和补偿

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：风险控制是指对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、逃避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()。

A、处置阶段

B、培植阶段

C、融合阶段

D、清洗阶段

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

根据《反洗钱法》规定,金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正确答案：公需科目题库搜索,公需课帮手微xin：xzs9529

答案解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取(   )等措施,进行有效管理和控制的过程。

A、计量、担保、抵押、定价和缓释

B、监测、对冲、转移、规避和补充

C、监测、分散、转移、规避和补偿

D、分散、对冲、转移、规避和补偿

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

银行的市场风险不包括()。

A、流动风险

B、汇率风险

C、商品价格风险

D、股票价格风险

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：银行的市场风险包括：利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

关于国家风险,说法正确的是()。

A、通常在债权人的控制范围之内

B、在同一国家范围内不存在国家风险

C、个人不会遭受国家风险带来的损失

D、国家风险有由债权人所在国家的行为引起

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：考察对国家风险的理解，其他三项均错误。

根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,金融机构在办理协助冻结单位或个人存款业务时,金融机构经办人员需要核实的证件和法律文件不包括(    )。

A、与存款有关的会计凭证

B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书

C、人民法院出具的冻结存款裁定书

D、有权机关执法人员的工作证件

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：有权机关执法人员的工作证件；有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行经营应遵守的三性原则优劣排序为()。

A、安全性、流动性、效益性

B、安全性、效益性、流动性

C、流动性、安全性、效益性

D、效益性、安全性、流动性

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：商业银行经营的“三性”原则紧密关联，相互依存，但商业银行作为吸收存款的金融机构，因其负债经营的性质，商业银行“三性”中，效益性劣后于安全性、流动性，而安全性又优先于流动性（选项A正确）。

外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施。下列不属于外汇管理内容的是()。

A、外汇汇率

B、国际间结算

C、外汇的借贷、转移

D、反洗钱

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：反洗钱属于中国人民银行管理的内容。

有权机关冻结单位存款的期限不超过()。

A、三个月

B、六个月

C、1年

D、2年

正确答案：公需科目题库搜索,学法用法帮手微信[xzs9529]

答案解析：有权机关冻结单位存款的期限不超过六个月。