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王先生的资产有50万元,现在投资一个年利率为5%的投资项目,复利计算,两年后王先生的资产为( )万元。

A、55.125

B、55

C、52.125

D、54

正确答案：公需科目题库搜索,小助理薇-信（xzs9523）

答案解析：

本题考查的是复利终值的计算。

复利终值的计算公式为：，其中，FV表示终值，PV表示现值，r表示利率，n表示期数。华医网助理WenXin：【go2learn】

答案解析：商业银行贷款拨备率（贷款损失占贷款的比例）不低于2.5%。

在信用活动中起主导作用的金融机构是()。

A、投资银行

B、政策性银行

C、中央银行

D、商业银行

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答案解析：

商业银行的职能包括：充当信用中介、充当支付中介、信用创造功能、金融服务。

商业银行是通过吸收活期存款，发放贷款，在支票流通和转账结算的基础上，贷款又转化为存款，增加了商业银行的资金来源，最后在整个银行体系，形成数倍于原始存款的派生存款，发挥信用创造功能，扩大社会货币供应量。

权重法下,对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为()。

A、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过100万元

B、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过300万元

C、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过500万元

D、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过1000万元

正确答案：公需科目题库搜索,普法考试助理Weixin[go2learn_net]

答案解析：权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足：企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准；商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元（选项C正确）；商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%。

下面关于内部评级法,说法错误的是()。

A、采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率,而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定

B、采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限

C、对于零售类风险暴露,不区分初级法和高级法,即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露

D、商业银行采用内部评级法的,应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产,在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分

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答案解析：选项A说法错误：采用内部评级初级法的银行只自行估计违约概率，而违约损失率、违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定。

信用风险加权资产公式中的重要参数输入不包括()。

A、违约风险暴露(EAD)

B、违约概率(PD)

C、一般风险价值(VaR)

D、违约损失率(LGD)

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答案解析：信用风险加权资产公式中，所对应的违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）、有效期限（M）等风险参数都是公式中重要的输入因素，决定了不同的风险加权资产数额。