代理政策性银行业务的有()。-2021年证券从业资格考试答案

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代理政策性银行业务的有()。

A、代理现金支付

B、代理财政性存款

C、代理资金结算

D、代理国库

E、代理专项资金管理

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答案解析:

代理政策性银行业务主要包括:代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。根据政策性银行的需求,现在主要提供代理资金结算业务和代理专项资金管理业务。

代理中央银行业务主要包括:代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务。

市场风险限额指标主要包括(   )。

A、头寸限额

B、风险价值限额

C、止损限额

D、敏感度限额

E、期限限额

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答案解析:

市场风险限额指标主要包括头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额等(选项ABCD符合题意)。

信贷授权应遵循的基本原则包括(  )。

A、授权适度原则

B、差别授权原则

C、动态调整原则

D、权责一致原则

E、效率匹配原则

正确答案:公需科目题库搜索BCD

商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。

A、由境外服务提供商提供的外包服务

B、代理行往来

C、设立境外机构

D、对“一带一路”国家的授权

E、国际资本市场业务

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答案解析:

国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。

对国别风险应实行限额管理,应按( )等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。

A、区域

B、风险程度

C、国别

D、风险类别

E、自身风险偏好

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答案解析:选项ACD正确。对国别风险应实行限额管理,在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上,按区域、风险类别、国别等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。

从国际先进银行的市场风险管理实践看,()属于市场风险报告具有的形式。

A、投资组合报告

B、风险分解“热点”报告

C、最佳投资组合复制报告

D、最佳风险对冲策略报告

E、以上均对

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答案解析:市场风险报告具有的四种形式。

2016年4月,巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账户利率风险监管标准》,强化了银行账户利率风险监管原则,其中原则1?原则7是对银行账户利率风险()与控制流程的监管。

A、识别

B、计量

C、监测

D、分析

E、评估

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答案解析:

20164月,巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账户利率风险监管标准》,强化了银行账户利率风险监管原则,其中原则1?原则7是对银行账户利

下列选项中,属于《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则的有()。

A、法律、行政法规

B、银行业从业人员职业操守

C、银行业协会的行业准则

D、经营规则

E、部门规章

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答案解析:

银监会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第三条将合规定义为商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为准则和职业操守相一致。

商业银行核心一级资本包括()。

A、实收资本

B、优先股

C、盈余公积

D、一般风险准备

E、未分配利润

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答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。