深证证券交易所规定,债券回购交易的单笔申报最大数量应当不超过-2021年证券从业资格考试答案

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深证证券交易所规定,债券回购交易的单笔申报最大数量应当不超过()。

A、1万手

B、10万张

C、1万张

D、10万手

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答案解析:深圳证券交易所规定,债券回购交易的申报单位为张,100元标准券为1张;最小报价变动为0.01元或其整数倍;申报数量为10张及其整数倍,单笔申报最大数量应当不超过10万张(选项B正确)。

商业银行开展保理业务,应当按照”权属确定,转让明责“的原则,严格审核并确认债权的()。

A、实在性

B、客观性

C、真实性

D、独立性

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答案解析:商业银行开展保理业务,应当按照”权属确定,转让明责“的原则,严格审核并确认债权的真实性(选项C正确)。

资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这一类商业银行一般采用的定位方式是( )。

A、主导式定位

B、市场定位

C、补缺式定位

D、追随式定位

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答案解析:

根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素,可将定位方式分为三种:

(1)主导式定位。有些银行在市场上占有极大的份额,控制和影响其他商业银行的行为,同时,可以凭借资金规模充足、产品创新、反应速度快和营销网点广泛的优势,不断保持主导的地位,这类银行可以采用主导式定位。

(2)追随式定位。某些银行可能由于某种原因,如刚刚开始经营或进入市场,资产规模中等,分支机构不多,没

以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是()。

A、保证国家有关法律及规章的贯彻执行

B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C、保证商业银行风险管理的有效性

D、保证商业银行经营效率和效果

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答案解析:商业银行内部控制的四项目标:
(1)保证国家有关法律及规章的贯彻执行;
(2)保证商业银行发展战略和经营目标的实现;
(3)保证商业银行风险管理的有效性;
(4)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。

选项D:“保证商业银行经营效率和效果”属于混淆选项。

以下不属于银行内部审计的目标的是()。

A、经营管理的合规性及合规部门工作情况

B、改善银行业金融机构的运营,增加价值

C、在银行业金融机构风险框架内,促使风险控制在可接受水平

D、保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行

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答案解析:

银行内部审计的目标:

(1)保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行;

(2)在银行业金融机构风险框架内,促使风险控制在可接受水平;

(3)改善银行业金融机构的运营,增加价值。

选项A:“经营管理的合规性及合规部门工作情况”不属于银行内部审计的目标。

《商业银行流动性覆盖率信息披露指引》适用于资产规模超过()亿元人民币的商业银行。

A、2500

B、2000

C、1500

D、1000

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答案解析:选项B正确。《商业银行流动性覆盖率信息披露指引》正文共13条,包括2个附件,针对我国资产规模超过2000亿元人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容以及实施时间等方面的要求。

深圳证券交易所规定,债券回购交易的最小报价变动为( )元或其整数倍。

A、0.01

B、0.005

C、0.001

D、0.1

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答案解析:选项A正确。深圳证券交易所规定,债券回购交易的申报单位为张,100元标准券为1张;最小报价变动为0.01元或其整数倍;申报数量为10张及其整数倍,单笔申报最大数量应当不超过10万张。

()是商业银行得以生存和健康发展的基础前提。

A、经济效益

B、合法合规

C、持续经营

D、经营目标的实现

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答案解析:选项B正确。合法合规是商业银行得以生存和健康发展的基础前提。

资产规模小,提供的信贷产品较少,集中于一个或数个细分市场进行营销的商业银行一般采用的定位选择是()。

A、主导式定位

B、市场定位

C、补缺式定位

D、追随式定位

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答案解析:

根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素,可将定位方式分为三种:

(1)主导式定位。有些银行在市场上占有极大的份额,控制和影响其他商业银行的行为,同时,可以凭借资金规模充足、产品创新、反应速度快和营销网点广泛的优势,不断保持主导的地位,这类银行可以采用主导式定位。

(2)追随式定位。某些银行可能由于某种原因,如刚刚开始经营或进入市场,资产规模中等,分支机构不多,没

()是指商业银行设计并确定自身形象,决定向客户提供何种产品的行为过程。

A、目标定位

B、主导式定位

C、执行定位

D、市场定位

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答案解析:选项D正确。市场定位是指商业银行设计并确定自身形象,决定向客户提供何种产品的行为过程。