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银行等为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上的现金存取业务,应当识别客户身份。
A、1万元;5000美元
B、5万元;1万美元
C、1万元;1万美元
D、5万元;5000美元
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答案解析：选项B正确：银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务，应当识别客户身份。
()建立了内部控制的总体框架和基本要求,明确了内控建设的目标、原则及构成要素,较以往的会计控制更为系统全面,在企业内部控制规范体系中处于最高层次,起统领作用。
A、《企业内部控制配套指引》
B、《企业内部控制基本规范》
C、《商业银行内部控制指引》
D、《加强金融机构内部控制的指导原则》
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答案解析：
选项B正确。《企业内部控制基本规范》建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。
银行业金融机构(),是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值。
A、社会责任
B、经济责任
C、环境责任
D、企业责任
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答案解析：银行业金融机构经济责任，是指银行业金融机构在遵守法律条件下，营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序，以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值（选项B正确）。
反洗钱制度的核心是()。
A、建立健全反洗钱内部控制制度
B、客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
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答案解析：大额交易和可以交易报告是反洗钱制度的核心。
我国的银行监管在改革调整阶段,以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()。
A、增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用
B、改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局
C、对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
D、监管部门之间“各自为战”的现象较为突出
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答案解析：我国的银行监管在改革调整阶段，监管运行机制有三个突出特点：一是改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，按照内外一致、全程监管的原则，集中履行对银行业日常监管职责。二是对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离，把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开，分别由不同的部门负责。三是由于没有设立专门的协调、再监督部门，监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。
商业银行是经营风险的行业,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其()。
A、风险承受能力
B、风险控制能力
C、风险管理能力
D、经营能力
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答案解析：
商业银行是经营风险的行业，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其风险管理能力（选项C正确）。
经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的()所需要的资本。
A、预期损失
B、非预期损失
C、系统风险
D、非系统风险
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答案解析：选项B正确。经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的非预期损失所需要的资本，因此，对经济资本的计量实质上是对非预期损失的计量。
银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策,节约资源,保护和改善自然生态环境,支持社会可持续发展是指银行业金融机构()。
A、经济责任
B、环境责任
C、社会责任
D、绿色信贷
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答案解析：银行业金融机构环境责任，是指银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展（选项B正确）。
我国银行监管体制在(),银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。
A、初步确立阶段
B、探索成形阶段
C、改革调整阶段
D、形成完善阶段
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答案解析：我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化；二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。
金融机构应依法收集个人金融信息,采取有效措施确保个人金融信息安全,至少()排查一次个人金融信息安全隐患。
A、每年
B、每季度
C、每月
D、每半年
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答案解析：金融机构应依法收集个人金融信息，采取有效措施确保个人金融信息安全，至少每半年排查一次个人金融信息安全隐患（选项D正确）。