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下列属于商业银行反洗钱内控制度体系的是()。

A、客户身份识别制度

B、大额交易与可疑交易报告制度

C、客户洗钱风险等级划分制度

D、客户身份资料和交易记录保存制度

E、反洗钱稽核审计制度

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答案解析：选项ABCDE正确：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

根据监管要求,商业银行的市场准入主要包括()。

A、机构准入

B、业务准入

C、区域准入

D、高级管理人员准入

E、人员准入

正确答案：公需科目题库搜索BD

答案解析：根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入、高级管理人员准入（选项ABD符合题意）。

以期限错配为投资策略的理财产品所隐含的主要风险有()。

A、流动性风险

B、汇率风险

C、操作风险

D、利率风险

E、国别风险

正确答案：公需科目题库搜索E

答案解析：资产管理业务中的期限错配是指产品资产端投资标的与负债端募集资金的期限结构不相匹配。因此期限错配容易引起流动性风险和市场风险（利率风险属于市场风险）。

商业银行监管参与方除了银行监管部门外,还包括()。

A、外部中介机构

B、银行股东

C、银行业协会

D、其他债权人

E、公众存款人

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答案解析：商业银行市场约束参与方包括监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构、其他参与方：包括银行业协会及银行员工等（选项ABCDE符合题意）。

下列属于杠杆率指标的优点的是()。

A、具备逆周期调节作用

B、避免了资本套利

C、避免了监管套利

D、 能维护金融体系的稳定

E、能维护实体经济的发展

正确答案：公需科目题库搜索BCDE

答案解析：选项ABCDE正确：杠杆率指标的优点，首先，杠杆率具备逆周期调节作用，能维护金融体系稳定和实体经济发展；其次，杠杆率避免了资本套利和监管套利；最后，杠杆率是风险中性的，相对简单易懂。

风险信息与数据是国别风险预警的基础和起点,只有保证信息数据的(),才能确保应急预警体系的有效性。

A、准确性

B、 完整性

C、及时性

D、真实性

E、正确性

正确答案：公需科目题库搜索CE

答案解析：选项BCE正确。完善风险信息监控：风险信息与数据是国别风险预警的基础和起点，只有保证信息数据的正确性、完整性和及时性，才能确保应急预警体系的有效性。

商业银行信息科技风险管理的主要框架包括()。

A、系统开发需求报告

B、业务连续性计划

C、信息安全

D、信息科技审计

E、信息科技治理

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答案解析：选项BCDE符合题意。商业银行信息科技风险管理的主要框架包括：信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、信息系统开发、测试和维护、信息科技运行、业务连续性管理和信息科技审计。

商业银行不良贷款处置方式包括()。

A、债权转让

B、债务重组

C、呆账核销

D、诉讼追偿

E、直接追偿

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答案解析：商业银行不良贷款的处置方式有很多，具体包括：直接追偿、诉讼追偿、委外清收、债务减免、债务重组、以资抵债、呆账核销、押品处置、债权转让、资产租赁、破产清偿。

为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应做到()。

A、“了解你的客户”及所在国家(地区)风险

B、通过第三方担保来转移风险

C、 严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务

D、增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑

E、以投资多样化方式分散风险

正确答案：公需科目题库搜索CD

答案解析：