基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确,以下属于不准使用的是(-2021年证券从业资格考试答案

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基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确,以下属于不准使用的是( )

A、基金有风险,投资需谨慎

B、股票投资基金不适合风险承受力低的投资者

C、历史收益不代表未来收益

D、业绩名列前茅

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答案解析:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的

某股权投资基金投资于A公司的投资协议中约定,如果A公司在2019年12月31日前未能在相关证券交易所挂牌交易,股权投资基金有权向公司大股东出售拥有的股份,上述描述涉及的条款是()。

A、随售权条款

B、拖售权条款

C、保护性条款

D、回售权条款

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我国股权投资基金发展经过哪几个历史阶段。( )。Ⅰ.探索与起步阶段Ⅱ.快速发展阶段Ⅲ.多元化发展阶段Ⅳ.统一监管下的规范化发展阶段

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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答案解析:我国股权投资基金发展的历史阶段:(1)探索与起步阶段(1985~2004年);(2)快速发展阶段(2005-2012年);(3)统一监管下的规范化发展阶段(2013年至今)

基金销售费用不包括()。

A、交易佣金

B、基金转换费

C、申购(认购)费

D、赎回费

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答案解析:不包括交易佣金。基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用,主要包括申购费、赎回费及基金转换费。

下列关于股权投资基金行业自律与政府监管的联系的表述正确的是()。

A、政府监管是对行业自律的积极补充

B、政府监管机构在行业自律组织和市场主体之间起着桥梁和纽带作用

C、政府监管带有行政管理的性质,而行业自律是行业的自我约束

D、目的一致,都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行,保护投资者的合法权益

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答案解析:

选项D正确:股权投资基金行业自律与政府监管的联系:
(1)目的一致,都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行,保护投资者的合法权益。
(2)行业自律是对政府监管的积极补充。(选项A表述错误)
(3)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。(选项B表述错误)
行业

根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。

A、收入型基金

B、成长型基金

C、平衡型基金

D、激进型基金

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答案解析:根据投资目标可以将基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

下列选项中属于触发披露基金临时报告的重大事件的是()。Ⅰ.对基金份额持有人权益产生重大影响Ⅱ.对基金份额的价格产生重大影响Ⅲ.对基金管理人的利益产生重大不利影响Ⅳ.对基金托管人的利益产生重大不利影响

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,应在 2曰内编制并披露临时报告书。信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同, 延长基金合同期限,转换基金运作方式,更换基金管理人或托管人,基金管理

下列关于基金代销机构的职责,说法错误的是()。

A、可以赚取销售佣金

B、可以代销基金

C、可以委托其他机构代为销售基金产品

D、与基金管理人签订基金销售协议

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答案解析:基金代销机构在与基金管理人签订基金销售协议后,可以收取销售佣金帮基金管理人代销基金,但是不能由基金代销机构委托其他机构代为销售基金产品。

我国股权投资基金行业发展的历史阶段不包括( )。

A、探索与起歩阶段

B、平稳发展阶段

C、快速发展阶段

D、统一监管下的规范化发展阶段

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答案解析:

在国务院各有关部门和地方政府的推动下,我国股权投资基金行业发展经历了三个历史阶段:

(1)探索与起步阶段;

(2)快速发展阶段;

(3)统一监管下的制度化发展阶段。

下列关于股权投资基金监管的目标的说法正确的是()。

A、保护基金管理人合法权益是股权投资基金监管的首要目标

B、防范非系统性金融风险是整个金融监管的基石

C、股权投资基金的资金以向内募集为主,基金投资者范围很广

D、基金投资者是股权投资基金市场的支撑者

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答案解析:选项D说法正确。选项A说法错误:保护基金投资者合法权益是股权投资基金监管的首要目标;选项B说法错误:防范系统性金融风险是整个金融监管的基石;选项C说法错误:股权投资基金的资金以向外募集为主,基金投资者范围很广。