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基金销售机构从事基金销售活动,不得有的情形包括()。
A、以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C、以低于成本的销售费用销售基金
D、承诺利用基金资产进行利益输送
E、进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期
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答案解析：《证券投资基金销售管理办法》第82条规定，基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平（选项A正确）；
（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金（选项B正确）；
（3）以低于成本的销售费用销售基金（选项C正确）；
（4）承诺利用基金资产进行利益输送（选项D正确）；
（5）进行预约
保险兼业代理人从事保险代理业务,不得有的行为包括()。
A、擅自变更保险条款,提高或降低保险费率
B、利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单
C、使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人
D、串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人
E、对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传
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答案解析：《保险兼业代理管理暂行办法》第18条规定，保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：
①擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；
②利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单；
③使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；
④串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；
⑤对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传；
影响基金类产品收益的因素有()。
A、基金管理人员的业务素质
B、货币市场工具
C、债券
D、基金管理人员的道德水平
E、基金管理公司的整体业务运行情况
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答案解析：影响基金类产品收益的因素主要来自两方面：
（1）来自基金的基础市场，即基金所投资的对象产品，如债券、股票、货币市场工具等（选项BC正确）；
（2）来自基金自身的因素，如基金管理公司的资产管理与投资策略、基金管理人员的业务素质（选项A正确）、道德水平（选项D正确）、研究团队的研究实力、基金管理公司的整体业务运行情况（选项E正确）等。
债券收益的来源有()。
A、利息收入
B、价差收益
C、资本损益
D、市场利率价差
E、公司税后利润
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答案解析：债券的收益主要来源于两个方面：
（1）利息收益，债券投资者长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入（选项A正确）；
（2）价差收益，债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损，或在二级市场买入债券后一直持有到期，兑付实现的损益（选项B正确）。
商业银行从事理财产品销售活动,不得有的情形包括()。
A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D、通过理财产品进行利益输送
E、挪用客户认购、申购、赎回资金
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答案解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定，商业银行从事理财产品销售活动不得有下列情形：
（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利（选项A正确）；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售（选项B正确）；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品（选项C正确）；
（4）通过理财产品进行利益输送（选项D正确）；
下列选项中,属于银行代理信托类产品的特点的有()。
A、信托是以信任为基础的财产管理制度
B、信托代理具有唯一性
C、信托财产具有独立性
D、信托财产权利主体与利益主体相结合
E、信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
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答案解析：银行代理信托类产品的特点包括：
（1）信托是以信任为基础的财产管理制度（选项A正确）；
（2）信托财产权利主体与利益主体相分离（选项D错误）；
（3）信托经营方式灵活、适应性强；
（4）信托财产具有独立性（选项C正确）；
（5）信托管理具有连续性；
（6）受托人不承担无过失的损失风险；
（7）信托利益分配、损益计算遵循实绩原则（选项E正确）；
（8）
下列关于凭证式债券的说法,正确的有()。
A、券面上印制票面金额
B、凭证式债券是一种国家储蓄债,可记名
C、“凭证式国债收款凭证”只记录债权,不能上市流通
D、凭证式债券不可以提前兑付
E、凭证式国债不可挂失
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答案解析：选项AC说法错误：我国的凭证式债券，通过各种银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失；
下列说法正确的有()。
A、股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B、债券的直接收益取决于债券利率
C、债券的利率是不确定的,投资风险大
D、基金主要投资于有价证券,能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E、国债不存在违约风险
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答案解析：选项C说法错误：债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险小；
选项E说法错误：国债的违约风险较小，但并非不存在。
成长型基金与收入型基金的区别有()。
A、投资目的不同
B、派息情况不同
C、资产分布不同
D、投资工具不同
E、风险承受能力不同
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答案解析：成长型基金与收入型基金的区别：
（1）投资目的不同。成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益；收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入（选项A正确）；
（2）投资工具不同。成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品；收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品（选项D正确）；
（3）资产分布不同。成长型基金资产中，现金持有
下列对银行代理基金产品风险性的论述,正确的有()。
A、收入型基金适合退休的个人,可以获得稳定现金流
B、基金管理公司内部发生“老鼠仓”事件,给基金造成的风险属于系统性风险
C、基金通过组合投资可以消灭风险
D、基金损失的可能性取决于管理人对资产的运作
E、基金的资产运作无法消灭风险,并且可能由于基金管理人运作不当加剧亏损
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答案解析：选项B说法错误：“老鼠仓”事件属于基金管理公司的道德风险，是可以控制的非系统风险；
选项C说法错误：投资基金的资产运作风险也包括系统性风险和非系统性风险。尽管基金通过组合投资分散风险，但基金的资产运作无法消灭风险，并且可能由于基金管理人运作不当加剧亏损。