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有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体()。

A、只有个人

B、只有政府部门

C、只有法人单位

D、任何单位和个人

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答案解析：《反洗钱法》第七条“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。”

《流动资金贷款管理暂行办法》中,()不属于流动资金贷款需求量的测算步骤。

A、估算借款人营运资金量

B、估算新增流动资金贷款额度

C、估算流动资金贷款额度

D、考虑其他影响因素对新增流动资金贷款额度进行相应的调整

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答案解析：

考核流动资金贷款需求量测算的步骤：

1、估算借款人营运资金量；

2、估算新增流动资金贷款额度；

3、考虑其他影响因素对新增流动资金贷款额度进行相应的调整。

票据行为中,持票人对前手追索权期限是自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起()内。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、2年

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答案解析：票据行为中，持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月。

根据规模细分的各子市场中,商业银行应重点争取的客户群为()。

A、工业企业

B、大型、特大型企业

C、中小企业

D、国有企业

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答案解析：大型和特大型企业是银行争相夺取的重点客户。

贷后监控中,具有对“人及其行为”的调查特点的是()。

A、经营状况监控

B、管理状况监控

C、财务状况监控

D、与银行往来情况监控

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答案解析：管理状况监控调查的特点是对“人及其行为”的调查。

下列商业银行资产中,通常最具流动性的资产是()。

A、股票

B、现金

C、同业借款

D、债券

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答案解析：

巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类：

（1）最具有流动性的资产，如现金及在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资；

（2）其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性；

（3）商业银行可出售的货款组合，一些货款组合虽然有可

通过对现有产品进行重新组合而开发出新信贷产品的方法称为()。

A、仿效法

B、改进法

C、交叉组合法

D、创新法

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答案解析：通过对现有产品进行重新组合而开发出新信贷产品的方法称为交叉组合法。ABD项是产品开发的方法。

银行分别对国有、民营、外商独资、合资合作、业主制企业采取不同的信贷营销方式,所依据的是()。

A、区域细分

B、产业细分

C、规模细分

D、所有者性质细分

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答案解析：一般而言，根据企业性质及组织形式细分，公司信贷客户包括国有、民营、外商独资、合资合作、业主制企业。

在我国银行业实践中,根据运作机制分类的风险预警方法不包括()。

A、黑色预警法

B、红色预警法

C、黄色预警法

D、蓝色预警法

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答案解析：根据运作机制可以将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。

在贷款的五级分类中,尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是()。

A、损失类贷款

B、次级类贷款

C、关注类贷款

D、可疑类贷款

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答案解析：选项Ｃ正确。关注类贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。