基金管理公司一基金的基金合同于2018年3月1日生效,公司在-2021年证券从业资格考试答案

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基金管理公司一基金的基金合同于2018年3月1日生效,公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效公告的日期是()。

A、2018年3月1日

B、2018年3月3日

C、2018年3月2日

D、2018年3月4日

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答案解析:根据基金管理人的信息披露义务要求,在基金合同生效的次日,在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

基金投资者和基金管理人之间属于()关系

A、委托受托

B、相互监督

C、利益

D、合作共赢

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答案解析:选项A正确:基金投资者和基金管理人之间属于委托受托关系,基金管理人负责进行基金的投资决策,但投资资金主要由基金投资者提供。

关于非系统性风险,下列表述错误的是()。

A、投资组合中的资产数量越多,非系统性风险越小,直至接近零

B、负面新闻可能导致投资组合的非系统性风险增加

C、非系统性风险也称为个体风险

D、大多数资产价格变动方向往往是相反的

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答案解析:选项D表述错误:非系统性风险也称为个体风险,可以通过投资组合分散风险,投资组合中的资产数量越多,非系统性风险越小,直至接近零;负面新闻可能导致投资组合的非系统性风险增加。

基金托管人应当履行的职责不包括()。

A、安全保管基金财产

B、定期或者不定期向基金投资者披露基金经营运作等方面的信息

C、将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D、按照相关法律的规定和托管协议的约定,根据基金管理人的指令,及时办理清算、交割事宜

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答案解析:选项B符合题意:基金托管人主要履行下列职责:安全保管基金财产;按照规定开设基金资金账户;对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户,确保各基金资金账户的独立;将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照相关法律的规定和托管协议的约定,根据基金管理人的指令,及时办理清算、交割事宜;按照相关法律的规定监督基金管理人的资金运作,定期向基金管

投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩,可以阅读()。

A、基金净值公告

B、基金合同

C、基金招募说明书摘要

D、基金托管合同

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答案解析:选项A正确,基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息,是基金投资运作中应该披露的信息;

选项B、D错误,基金合同、基金托管合同都是为明确当事人权利与义务的文件;
选项C错误,基金招募说明书是基金管理人为了发售份额而依法制作的,供投资者了解基金管理人基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件。

下列不属于基金客户服务原则的是()。

A、客户至上原则

B、效率第一原则

C、有效沟通原则

D、专业规范原则

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答案解析:基金客户服务原则包括:客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

从投资者教育工作形式的时空角度看,基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。

A、现场形式

B、非现场形式

C、电子形式

D、纸质形式

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答案解析:从投资者教育工作形式的时空角度看,投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中,现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点属于()。

A、基金售前服务

B、基金售中服务

C、基金售后服务

D、基金理财服务

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答案解析:售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括:介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金

()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A、道德

B、职业道德

C、品德

D、素养

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答案解析:职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和;
道德,指衡量行为正当的观念标准,是指一定社会调整人们之间以及个人和社会之间关系的行为规范的总和;

品德,谓品质道德,是指个体依据一定的社会道德准则和规范行动时,对社会、对他人、对周围事物所表现出来的稳定的思想行为倾向;

素养,所谓由训练和实践

相比期货,远期合约的市场效率偏低,原因是()。

A、远期合约的理论价格经常与实际价格不相等

B、远期合约的标的资产通常是大宗商品和农产品以及外汇和利率等金融工具

C、远期合约无法规避现货波动风险

D、远期合约是一种非标准化合约,没有固定交易场所

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答案解析:选项D正确:因为远期合约没有固定的、集中的交易场所,不利于市场信息的披露,也就不能形成统一的市场价格,所以远期合约市场的效率偏低;