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下列行为中,违反“公平竞争”原则的是()。
A、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
B、某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
C、某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
D、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
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答案解析：银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。
公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段,而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时,应当尊重同业人员,共同建立合作共赢的良好行业风气。
某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了()规定。
A、监管规避
B、岗位职责
C、信息保密
D、内幕交易
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答案解析：年度报告的内容属于内幕消息，银行从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”操守规定的是()。
A、熟知向客户推荐的产品
B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C、熟知与自身岗位相关的有关法规
D、熟知业务处理流程
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答案解析：
银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
银行业务具有较强的专业性。从业人员所处的岗位或其承担的职责有所不同,但对银行业务应有全面了解,尤其要对本岗本职工作有较为专业、深入的理解。对一些重要的业务岗位或承担管理职能的人员来说,具有广博的知识、专业的技能以及相当的从业经验更是履行其职责的前提
银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为,违反了银行业从业基本准则关于()的规定。
A、诚实信用
B、守法合规
C、勤勉尽职
D、保护商业秘密与客户隐私
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答案解析：
银行业从业基本准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。
保护商业秘密与客户隐私是根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的规定,商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人
下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是()。
A、当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
B、未经内部职责调整或批准,将本人工作委托他人代为履行
C、未经内部职责调整或批准,为其他岗位人员代为履行职责
D、未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行
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答案解析：
银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全。
（1）不打听与自身工作无关的信息;
（2）除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;
（3）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他
当银行业从业人员离职时,下列做法不符合《银行业从业人员职业操守》的是()。
A、依法结算报酬
B、办好离职交接手续
C、归还办公用品
D、带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息
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答案解析：考查离职交接的有关内容。银行业从业人员离职时，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。
下列关于保护客户隐私的表述,错误的是( )。
A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
B、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
C、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
D、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
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答案解析：行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时,可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息,这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成,但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门。如果泄露或不当使用这些信息会给客户造成损失或侵害客户利益,属违法行为,给所在机构带来损失。因此,客户商业秘密、信息和隐私的妥善和严格保护既是法律法规的强制性规定,也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要
下列办理银行业务行为中,符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A、在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解
B、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
C、
对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查
D、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
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答案解析：A选项做法是错误的；B选项违反了监管规避的职业操守；D选项违反了授信尽职的职业操守。
下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是()。
A、某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
B、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
C、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
D、某商业银行客户经理为客户设计用汇方案
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答案解析：
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
王某在甲银行工作,陈某在乙银行工作,两人是多年的好友。陈某向王某提议分享彼此客户资源,以最大化各自的销售业绩,拿到更丰厚的提成。这时王某正确的做法是( )。
A、鉴于两人是多年的好友,可以一起分享客户资源,互相帮助
B、在不损害客户利益的前提下可以分享客户资源
C、客户资源属于公司的内部信息,不可以互相分享
D、经过客户的同意后可以分享客户资源
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答案解析：这是商业保密与知识产权保护的要求，不得泄露本机构客户信息。