采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是()。-2021年证券从业资格考试答案

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采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是()。

A、专项检查

B、临时检查

C、稽核调查

D、后续检查

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答案解析:

现场检查包括全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。

(1)全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查;

(2)专项检查是对被查机构某些业务领域、区域进行的专门检查;(选项A错误)

(3)后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查;(选项D错误)

下列属于投资组合决策基本原则的是()。

A、收益率最大化

B、期望收益最大化

C、风险收益最大化

D、给定期望收益条件下,风险最小化

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答案解析:

投资者要想实现投资收益最大化和风险最小化的投资目标,应采取分散投资的策略。分散投资的目的就是在收益一定的条件下,使投资者承担的总风险减少(选项D正确)。

不属于商业银行经营终止条件的是()。

A、商业银行被撤销

B、商业银行破产

C、商业银行解散

D、商业银行重组

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答案解析:

《商业银行法》规定,商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。

选项D:“商业银行重组”不属于商业银行经营终止条件。

()是金融市场最主要、最基本的功能。

A、融通货币资金

B、优化资源配置

C、风险分散与风险管理

D、定价调节

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答案解析:金融市场的功能:货币资金融通功能、优化资源配置的功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、反映经济运行功能。其中,融通贷币资金是金融市场最主要、最基本的功能(选项A正确)。

金融市场的二级市场是指()。

A、流通市场

B、发行市场

C、场外交易市场

D、期货市场

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答案解析:根据市场功能不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场。

一级市场也称初级市场或发行市场,是初次发行的有价证券的交易市场。一级市场是金融市场的基础环节,主要发挥融资功能。
二级市场是指已经发行证券的交易市场,又称次级市场或流通市场,其主要功能在于为证券投资者提供流动性,也就是给金融产品的投资者提供一个将投资转换为现金的渠道(选项A正确)。

股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于()。

A、长期金融工具和用于投资、筹资的工具

B、长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

C、短期金融工具和用于投资、筹资的工具

D、短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

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答案解析:选项A正确。股票属于长期金融工具和用于投资、筹资的工具。