创业投资的业务尽职调查考察重点为()部分。-2021年证券从业资格考试答案

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创业投资的业务尽职调查考察重点为()部分。

A、产品服务和发展战略

B、管理团队和资产质量

C、融资结构和融资运用

D、管理团队和产品服务

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答案解析:不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同,因而业务尽职调查的侧重点也不同,创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分;成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些,并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。

A、0.01

B、0.02

C、0.03

D、0.05

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答案解析:《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

业务尽职调查的目的是()。Ⅰ.了解过去企业创造价值的机制Ⅱ.了解现在企业创造价值的机制Ⅲ.了解企业机制未来变化趋势Ⅳ.预测企业未来的财务业绩

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:选项D符合题意:业务尽职调查的目的是了解过去及现在企业创造价值的机制,以及这种机制未来的变化趋势,以预测企业未来的财务业绩并对之进行估值。

投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。

A、认购

B、申购

C、赎回

D、交易

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答案解析:投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购;

赎回又称买回,它是针对开放式基金,投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资,并将买回款汇至该投资者的账户内;

基金交易是以基金为买卖对象,自我承担风险收益而进行的流通转让活动。

股权投资基金行业自律组织在很多方面起到作用,下列关于股权投资基金行业自律组织作用的说法不正确的是()。

A、对股权投资基金行业进行监管,保护投资者合法权益

B、促进会员忠实履行受托义务和社会责任,推动行业持续稳定健康发展

C、提供行业服务,促进行业交流和创新,提升行业职业素质,提高行业竞争力

D、发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用,维护行业合法权益,促进公众对行业的理解,提升行业声誉

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答案解析:选项A说法不正确:股权投资基金行业自律组织可以在以下方面起到作用:

(1)提供行业服务,促进行业交流和创新,提升行业职业素质,提高行业竞争力;
(2)发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用,维护行业合法权益,促进公众对行业的理解,提升行业声誉;
(3)履行行业自律管理,促进行业合规经营,维护行业秩序;
(4)促进会员忠实履行受托义务和社

QDII基金的认购渠道与一般开放式基金(),认购程序与一般的开放式基金()。

A、相同,不同

B、不同,基本相同

C、类似,基本相同

D、不同,类似

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答案解析:QDII基金的认购渠道与一般开放式基金类似,认购程序与一般的开放式基金基本相同。

股权投资基金通常采取( )或( )、( )与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触,目的是了解企业的日常经营情况,并对其进行指导或咨询,实现有效的沟通。

A、电话,会面,短信

B、电话,邮件,到企业实地考察等方式

C、电话,会面,到企业实地考察等方式

D、邮件,会面,到企业实地考察等方式

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答案解析:股权投资基金通常采取电话或会面、到企业实地考察等方式与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触,目的是了解企业的日常经营情况,并对其进行指导或咨询,实现有效的沟通。

根据《合伙企业法》的规定,以下不属于合伙协议应当载明的是()。

A、合伙企业的名称和主要经营场所的地点

B、合伙目的和合伙经营范围

C、合伙人的姓名或者名称、住所

D、盈利目标

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答案解析:根据《合伙企业法》的规定,合伙协议应当载明:合伙企业的名称和主要经营场所的地点(A项属于);合伙目的和合伙经营范围(B项属于);合伙人的姓名或者名称、住所(C项属于);合伙人的出资方式、数额和缴付期限;利润分配、亏损分担方式;合伙事务的执行;入伙与退伙;争议解决办法;合伙企业的解散与清算;违约责任。

对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合,两者的权重之和为()。

A、0

B、0.5

C、1

D、100

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答案解析:选项C正确:对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合,两者的权重之和为1。

下列关于股权投资基金行业自律与政府监管的区别的说法错误的是()。

A、政府监管带有行政管理的性质,而行业自律是行业的自我约束

B、政府监管机构可以对违法违规的市场主体釆取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施和行政处罚

C、政府监管依据国家的有关法律、法规、规章和政策,而行业自律除了依据国家的有关法律、法规、规章和政策外,还依据行业自律组织制定的章程、业务规则、细则

D、行业自律组织对其成员的处罚较轻,一般为公开谴责、暂停会员资格、取消会员资格、司法处罚等

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答案解析:选项D符合题意:股权投资基金行业自律与政府监管的联系:

(1)目的一致,都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行,保护投资者的合法权益。
(2)行业自律是对政府监管的积极补充。
(3)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。
行业自律与政府监管的区别:
(1)性质