违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视-2021年证券从业资格考试答案

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违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是()。

A、外部欺诈事件

B、内部欺诈事件

C、就业制度和工作场所安全事件

D、执行、交割和流程管理事件

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答案解析：

 

下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是()。

A、实物资产的损坏

B、外部欺诈事件

C、内部欺诈事件

D、资产损失

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答案解析：

买断式回购中,任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该支债券流通了的()。

A、20%

B、120%

C、50%

D、200%

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答案解析：买断式回购中，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该支债券流通了的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央结算公司托管的自营债券总量的200%（选项A正确）。

由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少属于()。

A、资产损失

B、账面减值

C、对外赔偿

D、其他损失

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答案解析：

 

中央银行公布的贷款利率是()。

A、固定利率

B、法定利率

C、市场利率

D、行业公定利率

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答案解析：选项B符合题意。法定利率是指由政府金融管理部门或中央银行确定的利率，它是国家实现宏观调控的一种政策工具。

贷款拨备率,是指贷款损失准备金与()之比。

A、可疑加损失贷款

B、损失贷款

C、不良贷款

D、全部贷款

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答案解析：贷款拨备率的计算公式为：贷款拨备率=贷款损失准备÷各项贷款余额，因此贷款拨备率是指贷款损失准备金与全部贷款总额之比（选项D符合题意）；

拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。

根据相关法规,债券回购业务中,基金管理公司融入和融出额度不得超过其资产净值的()。

A、80%

B、60%

C、40%

D、50%

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答案解析：为了防范业务风险，根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》对证券公司、基金管理公司的质押式回购实行限额控制，证券公司融入和融出额度不得超过其实收资本的80%；基金管理公司融入和融出额度不得超过其资产净值的40%（选项C正确）。

根据相关法规,债券回购业务中,证券公司融入和融出额度不得超过其()的80%。

A、净资产

B、净资本

C、实收资本

D、注册资本

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答案解析：为了防范业务风险，根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》对证券公司、基金管理公司的质押式回购实行限额控制，证券公司融入和融出额度不得超过其实收资本的80%；基金管理公司融入和融出额度不得超过其资产净值的40%（选项C正确）。

根据相关法规,债券回购业务中,基金管理公司融入和融出额度不得超过其()的40%。

A、资产净值

B、净资本

C、实收资本

D、注册资本

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答案解析：为了防范业务风险，根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》对证券公司、基金管理公司的质押式回购实行限额控制，证券公司融入和融出额度不得超过其实收资本的80%；基金管理公司融入和融出额度不得超过其资产净值的40%（选项A正确）。

土地收购费属于项目总投资中的()。 

A、预备费

B、工程费用

C、流动资金

D、工程其他费用

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答案解析：工程建设其他费包括土地使用费、与项目建设有关的其他费用和与未来企业生产经营有关的其他费用（选项D符合题意）。