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基金托管协议是()。
A、基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B、用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
C、基金管理人与基金登记机构签订的协议
D、经基金份额持有人大会批准即可生效的协议
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答案解析:基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益;基金托管协议自基金合同成立之日起成立,自基金合同生效之日起生效。
()是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立,主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。
A、人民币股权投资基金
B、内资人民币股权投资基金
C、外资人民币股权投资基金
D、外币股权投资基金
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答案解析:外币股权投资基金,是相对于人民币股权投资基金而言的,是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立,主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。(选项D符合题意)
人民币股权投资基金,是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。(选项A不符合题意)
内资人民币股权投资基金,是指中国国籍自然人或根据中国法律注册成立的公司、企业或其他经济组织
()是指投资人承担最终的收益和风险,不存在保底保收益等“刚性兑付”。
A、“卖者有责”
B、“买者自负”
C、“买者有责”
D、“卖者自负”
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答案解析:选项B正确:“买者自负”是指投资人承担最终的收益和风险,不存在保底保收益等“刚性兑付”。
有关基金年度报告,不正确的表述是()。
A、基金管理人应当在每年结束之日起60日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在制定报刊上
B、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计
C、在年度报告的扉页须作出投资风险提示
D、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现
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答案解析:
本题答案为A,
A正确的表述该是应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。
基金年度报告要求:基金年度报告的财务会计报告应当通过审计;在年度报告的扉页须作出投资风险提示;基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现。
下列说法中,错误的是()。
A、公司型基金的法律依据为《公司法》,基金按照公司章程来运营
B、合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》,基金按照合伙协议来运营
C、契约型基金的法律依据为《信托法》和《证券投资基金法》,基金按照基金合同来运营
D、合伙型基金的有限合伙人可以参与投资决策
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答案解析:
选项D说法错误:合伙型基金的有限合伙人不参与投资决策。
私募机构资产管理业务中,下列投资者不可以视为合格投资者的是()。
A、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金
B、依法设立并在基金业协会备案的投资计划
C、信托投资基金、保险基金
D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
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答案解析:
选项C符合题意:私募机构资产管理业务中,下列投资者视为合格投资者:
(1)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;(选项A包括,选项C不包括)
(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;(选项B包括)
(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(选项D包括)
(4)中国证监会规定的其他投资者。
以下关于合格投资者的说法正确的有()。Ⅰ.投资于单只私募基金的金额不得低于100万元Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元的个人Ⅳ.合格投资者累计不得超过200人
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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答案解析:选项D正确:Ⅲ、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
以下不属于资产管理的本质的是()。
A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B、管理人必须坚持“卖者有责”
C、管理人必须保证投资者收益
D、投资人必须做到“买者自负”
正确答案:题库搜索,继续教育助手Weixin:xzs9529
答案解析:选项C符合题意:资产管理的本质表现在:(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配;(2)管理人必须坚持“卖者有责”;(3)投资人必须做到“买者自负”。
以下关于资产管理活动说法错误的是()。
A、对储蓄而言,存款人与银行是债权人和债务人关系
B、对资产管理而言,投资人与管理人是委托人和受托人关系
C、投资人自担风险、自享收益
D、管理人与投资人共担风险,共享收益
正确答案:题库搜索,题库帮手微-信(xzs9523)
答案解析:选项D符合题意:对储蓄而言,存款人与银行是债权人和债务人关系,银行必须按照约定到期偿还本金,支付利息;(选项A说法正确)
基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括()。
A、真实性原则
B、及时性原则
C、易得性原则
D、完整性原则
正确答案:题库搜索,普法考试帮手薇xin:(xzs9523)
答案解析:
本题答案为C,
基金信息披露内容方面应遵循的原则:1.真实性原则(A符合)。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。3.完整性原则(D符合)。完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。在披露某一具体信息时,必须对该信息的所有重要方面进行充分披露,不仅披露对信息披露义务人有利的正面信息,更要揭