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上交所规定参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额不低于()万元。

A、200

B、

300

C、400

D、500

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答案解析：本题考查上交所对参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额的要求。合格个人投资者的条件包括个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户的资产总额不低于人民币500万元（选项D正确）。

各商业银行应当在2011年1月31日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划,原则上银信合作贷款余额应当按照每季度至少()的比例予以压缩。

A、25%

B、20%

C、15%

D、30%

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答案解析：

选项A符合题意。各商业银行应当在2011年1月31日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划，原则上银信合作贷款余额应当按照每季度至少25%的比例予以压缩。

根据物权法的规定,不可以用来抵押的财产为()。

A、

建设用地使用权

B、

建筑物

C、

集体所有的土地使用权

D、

土地承包经营权

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答案解析：

选项C符合题意。下列财产不得抵押：

（1）土地所有权；

（2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外；

（3）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；

（4）所有权、使用权不明或者有争议的财产；

（5）依法被查封、扣押、监管的财产；

融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于

A、10%

B、30%

C、15%

D、20%

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答案解析：选项B符合题意。融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%。

对银行理财从业人员而言,客户重要的非财务信息是( )。

A、资产与负债

B、收入与支出

C、保险账户

D、发展及预期目标

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答案解析：

客户资产与负债、收入与支出、保险账户属于财务信息。

选项D：发展及预期目标属于定性信息，是非财务信息。

保险人可以利用保费收取和赔偿给付之间的时间差进行投资,使保险基金保值增值,这是保险产品的(  )功能。

A、风险转移

B、损失补偿

C、资金融通

D、风险转嫁

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答案解析：选项C符合题意。资金融通功能：一方面，保险人可以利用保费收取和赔偿给付之间的时间差进行投资，使保险基金保值增值；另一方面，对投资人来说，购买某些保险产品可以获得预期的保险金，因而保险实质上也属于投资范畴。

理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在()日内向投资人披露。

A、2

B、4

C、5

D、3

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答案解析：理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的，应在5日内向投资人披露（选项C正确）。

以下关于中小企业私募债说法错误的是()。

A、

发行人是上市公司

B、

每期募集投资者不超过200人

C、

发行利率较高

D、

发行人暂不包括房地产企业

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答案解析：

选项A说法错误：中小企业私募债发行人是非上市中小微型企业。

商业银行应重点加强对期限在()个月以内的理财产品的信息披露和合规管理,杜绝不符合监管规定的产品。

A、1

B、2

C、3

D、4

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答案解析：选项A符合题意。商业银行应重点加强对期限在1个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品。

商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每()应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。

A、季度

B、年

C、月

D、半年

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答案解析：选项A符合题意。商业银行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，每季度应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。