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下列有关期货的说法,不正确的是( )。
A、金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期,按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议
B、期货合约大部分进行实物交割
C、期货合约只有很少一部分进行实物交割,绝大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结
D、合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
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答案解析：
金融期货市场是交易金融期货合约的市场。金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议。
金融期货市场是专门进行金融期货合约交易的场所，是有组织、有严格规章制度的金融期货交易所。
期货合约的特征：
（1）标准化合约。期货合约在商品品种、品质、数量、交货时间和地点等方面事先确定好标准条款
理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况,各商业银行应及时报告( )。
A、中国人民银行
B、财政部
C、国务院
D、中国银监会或其派出机构
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答案解析：选项D符合题意。理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国证监会或其派出机构。
某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为5亿元,则该商业银行的预期损失率为( )。
A、2.94%
B、2.50%
C、3.33%
D、2.00%
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答案解析：已知资产总额为200亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为5亿元，预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%=5÷170×100%=2.94%。
中小企业私募债在流动性上()、在债券违约风险上()高评级债券。
A、
低于、高于
B、
低于、低于
C、
高于、高于
D、
高于、低于
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选项A符合题意。中小企业私募债在流动性上低于、在债券违约风险上高于高评级债券，风险较高。
下列关于理财师工作职责的要求中,说法错误的是( )
A、理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C、理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D、了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
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答案解析：选项D说法错误：了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过()家保险公司开展保险业务合作。
A、3
B、4
C、5
D、6
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答案解析：
选项A符合题意。商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过3家保险公司开展保险业务合作。
当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求,这是()。
A、
同时履行抗辩权
B、
先履行抗辩权
C、
后履行抗辩权
D、
不安抗辩权
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答案解析：
选项B符合题意。合同的先履行抗辩权：当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。
下列关于商业银行风险价值计量的表述,不恰当的是( )。
A、
方差/协方差法存在许多不足之处
B、蒙特卡罗模拟法能够满足计量和估值准确性的要求
C、
历史模型法能够普遍满足各主要衡量标准的要求
D、历史模型法存在模型风险,且难以实施
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答案解析：蒙特卡罗模拟法，模型风险较高，且难以实施，需要非常大的资源支持。
商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的销售起点金额,理财产品的销售起点金额不得低于( )万元人民币(或等值外币)。
A、3
B、5
C、10
D、20
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答案解析：商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）（选项B正确）。
基金子公司利用自己的政策优势,出租牌照,将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程,帮助其他金融机构完成理财产品的开发。这是()业务。
A、
类信托
B、
资产证券化
C、
通道
D、
表外
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答案解析：
选项C符合题意。通道业务是基金子公司利用自身的（监管）优势与产品开发需求方（主要是银行或信托）合作开发产品。