期货公司欺诈客户的行为有()。-2021年证券从业资格考试答案

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期货公司欺诈客户的行为有()。

A、挪用客户保证金

B、允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易

C、不按照规定在期货保证金存管银行开立保证金账户

D、向客户做获利保证或不按照规定向客户出示《期货交易风险说明书》

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答案解析:《期货交易管理条例》第六十七条 期货公司有下列欺诈客户行为之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的,并处10万元以上50万元以下的罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销期货业务许可证:
(一)向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的;
(二)在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险的;

公司制期货交易所监事会的职权包括()。

A、公司财务以及公司董事、经理等高级管理人员履行职责的合法性进行监督

B、维护公司及股东的合法权益

C、制定公司具体规章

D、决定对严重违规会员的处罚

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答案解析:监事会(或监事)对股东大会负责,对公司财务以及公司董事、经理等高级管理人员履行职责的合法性进行监督,维护公司及股东的合法权益。

家庭金融总资产,是指全体家庭成员共同共有的全部金融资产,包括()等。

A、银行存款

B、信托计划

C、资产管理计划

D、银行理财产品

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答案解析:《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》第四十三条(二)家庭金融总资产,是指全体家庭成员共同共有的全部金融资产,包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。家庭金融净资产是指家庭金融总资产减去全体家庭成员的全部负债。

经营机构应当将相关岗位从业人员的适当性工作()等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行适当性义务。

A、考核情况

B、履职情况

C、投诉情况

D、回访情况

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答案解析:《期货经营机构投资者适当性管理实施指引 (试行)》第三十七条 经营机构应当将相关岗位从业人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行适当性义务。

大宗商品在资产组合中的配置应用主要有()几类。

A、阿尔法策略

B、商品的指数策略

C、TA策略

D、避险策略

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答案解析:大宗商品在资产组合中的配置应用主要分为两类:第一类是商品的指数策略,是将商品作为资产配置的一部分;第二类是商品的主动投资,即CTA策略。

经营机构应当建立健全回访制度,下列普通投资者,经营机构应当进行回访的是()。

A、风险控制与承受能力较低的

B、生活来源主要依靠积蓄或社会保障的

C、购买或接受高风险产品或服务的

D、产品认知能力较弱的

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答案解析:

《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十三条 经营机构应当建立健全回访制度,由从事销售推介业务以外的人员,以电话、电邮、信函、短信等适当方式,每年抽取一定比例进行适当性回访。对于下列普通投资者,经营机构应当进行回访:

(一)生活来源主要依靠积蓄或社会保障的;

在多资产配置中,投资者越来越重视商品期货及其衍生品的配置,其主要原因在于()。

A、商品价格金融资产价格相关性较低

B、商品期货种类繁多

C、大宗商品具有抗通货膨胀的功能

D、商品价格金融资产价格相关性较高

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答案解析:商品期货及其衍生品在资产配置中的作用越来越引起投资者的重视,其主要原因是:

(1)商品价格与股票、债券等金融资产价格相关性较低,配置商品资产可以更加有效地分散投资组合的市场风险;(2)大宗商品具有抗通货膨胀的功能,可以较好地对冲投资者的通货膨胀风险。

期货中介与服务机构包括()。

A、期货公司

B、介绍经纪商

C、保证金安全存管银行

D、交割仓库

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答案解析:

期货中介与服务机构包括期货公司、介绍经纪商、保证金安全存管银行、交割仓库等。

指定交割仓库的日常业务分为()。

A、商品入库

B、商品保管

C、商品结算

D、商品出库

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答案解析:指定交割仓库的日常业务分为三个阶段:商品入库、商品保管和商品出库。

客户在期货交易中违约的,造成期货公司损失,以下说法正确的是()。

A、期货公司先以结算担保金、自有资金承担违约责任

B、期货交易所应先以结算担保金、风险准备金和自有资金代为承担违约责任

C、期货公司应代为承担违约责任的,由此取得对该客户的相应追偿权

D、期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任

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答案解析:《期货交易管理条例》第三十六条,客户在期货交易中违约的,期货公司先以该客户的保证金承担违约责任;保证金不足的,期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任,并由此取得对该客户的相应追偿权。