查找答案使用：法宣在线题库神器（https://gongxuke.net/）

某基金公司任投资研究员的员工,把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职研究员的朋友做参考,违背了什么职业道德()。

A、守法合规

B、诚实守信

C、保守秘密

D、客户至上

正确答案：题库搜索

答案解析：

选项C正确：该员工违反了保守秘密规范的要求。保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金公司的证券投资报告属于基金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为；

选项A守法合规，是指

基金销售机构管理客户身份资料,自业务关系结束当年起至少保存()年。

A、5

B、3

C、15

D、20

正确答案：题库搜索

答案解析：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。

通常情况下,各种基金的申购费率最高上限排序为()。

A、货币基金<债券基金<股票基金

B、货币基金>债券基金>股票基金

C、债券基金<货币基金<股票基金

D、股票基金<债券基金<货币基金

正确答案：题库搜索,考试助手weixin【xzs9519】

答案解析：选项A正确：股票基金的申购费率最高，债券基金次之，货币市场基金申购费率最低。

关于股份公司的资本,以下说法错误的是()。

A、普通股股东可以获得公司的分红

B、公司债券利率一般高于同期国债利率

C、优先股与普通股都代表公司的所有权

D、公司债券需要还本付息,不属于公司资本

正确答案：题库搜索

答案解析：公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，资本的类型分为债权资本和权益资本。D选项说法错误，公司债券主语公司资本。

某基金某年度收益为15%,同期其业绩比较基准收益为20%,沪深300指数收益为17%,则该基金相较于业绩比较基准的超额收益为()。

A、-5%

B、-3%

C、3%

D、5%

正确答案：题库搜索

答案解析：超额收益=基金实际收益-基金业绩比较基准收益=15%-20%=-5%。

保证物为发行人的股权或债券而非实物资产的债券是()。

A、质押债券

B、无保证债券

C、担保债券

D、抵押债券

正确答案：题库搜索

答案解析：有保证债券根据保证的形式不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产；质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产；担保债券是由另一实体提供保证发行的债券。

基金销售机构在一定程序后,可以对哪些收费或者说哪些费用进行打折()。Ⅰ.申购费Ⅱ.认购费Ⅲ.销售服务费Ⅳ.赎回费

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：题库搜索

答案解析：申购费、赎回费、认购费、销售服务费都是可以打折的

基金职业道德的核心()。

A、诚实守信

B、保守秘密

C、客户至上

D、守法合规

正确答案：题库搜索

答案解析：

选项A正确：诚实守信是基金职业道德的核心规范；

选项B：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范；

选项C：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；

选项D：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

巨额赎回的确认标准为:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()。

A、20%

B、5%

C、10%

D、15%

正确答案：题库搜索,小帮手薇信:xzs9529

答案解析：选项C正确：巨额赎回的认定单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

在基金存续期,需要定期更新的法律文件是()。

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金份额发售公告

D、基金托管协议

正确答案：题库搜索

答案解析：选项B正确：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。