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商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划,其内容包括()。
A、特定政策和程序的实施
B、特定政策和程序的评价
C、合规风险评估
D、合规性测试
E、合规性培训与教育
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答案解析：本题考查合规管理。商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。参见教材P190。
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,银行风险管理和内控建设的成熟程度应因()而变。
A、银行风险状况变化
B、银行规模扩张
C、银行的资产状况
D、银行从业人员数量
E、银行外部风险环境
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答案解析：本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的风险管理和内部控制：银行的风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化（包括规模扩张）和外部风险环境及时跟进。参见教材P179。
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,董事会的总体职责有()。
A、审核监督银行战略目标的实施情况
B、审核风险战略的实施情况
C、监督公司治理的实施情况
D、监督企业价值的实施情况
E、监督高管层
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答案解析：本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。参见教材P179。
为提高合规风险管理的有效性,实行安全稳健运行,合规管理需要重点做好的工作有()。
A、建立有效的合规风险管理体系
B、建设强有力的合规文化
C、建立有利于合规风险管理的基本制度
D、重构银行的内部结构
E、实行股份制经营
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答案解析：本题考查合规管理。为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有：（1）建立有效的合规风险管理体系；（2）建设强有力的合规文化；（3）建立有利于合规风险管理的基本制度。参见教材P188-189。
商业银行公司治理是指()之间的相互关系。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、高级管理层
E、股东
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答案解析：本题考查银行公司治理概述。商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。参见教材P178。
商业银行的内部控制应当与()等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
A、管理模式
B、存续年限
C、业务规模
D、产品复杂程度
E、风险状况
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答案解析：本题考查内部控制。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。参见教材P184。
商业银行内部控制的参与者有()。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、高级管理层
E、基层员工
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答案解析：本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。参见教材P184。
巴塞尔委员会发布《加强银行公司治理的原则》的背景是2008年爆发的国际金融危机。
A、正确
B、错误
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答案解析：本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。
商业银行建立的合规风险管理体系应该与其()相适应。
A、公司性质
B、总机构所在区域经济发展程度
C、经营范围
D、组织结构
E、业务规模
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答案解析：本题考查合规管理。商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。参见教材P189。
风险成本控制指标是商业银行绩效考核指标体系的构成之一,下列各项中属于风险成本控制指标的有()。
A、资本充足率
B、不良贷款率
C、拨备覆盖率
D、杠杆率
E、案件风险率
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答案解析：本题考查激励约束机制。风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等。参见教材P183。