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巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中的信息披露与透明度要求银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查稳健公司治理原则。银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。参见教材P180。
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,员工的薪酬应当与其工作能力相挂钩,与审慎性风险行为无关。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定员工薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩。参见教材P180。
员工在商业银行的服务年限会影响他的可变薪酬。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查激励约束机制。员工的服务年限影响固定薪酬,不影响可变薪酬。参见教材P183。
合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行基层做起。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查合规管理。合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。参见教材P188。
巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定了董事会自身行为与组织架构。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会自身行为与组织架构:董事会应就自身运作制定合理的治理规范,并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。参见教材P179。
有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。参见教材P178。
控股股东是商业银行公司治理中的关键主体,能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查激励约束机制。董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体,能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。参见教材P182。
商业银行对员工的中长期激励是属于可变薪酬范畴。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查激励约束机制。可变薪酬包括绩效薪酬和中长期各种激励。参见教材P183。
商业银行的薪酬水平应与风险成本调整前的经营业绩相适应。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查激励约束机制。商业银行薪酬机制应坚持的原则之一是薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应。参见教材P182。
商业银行对在职董事进行履职评价时,被评为基本称职的董事,商业银行应当及时更换。
A、正确
B、错误
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答案解析:本题考查激励约束机制。被评为基本称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能有效改进,商业银行应当更换董事;被评为不称职的董事,商业银行应当及时更换。参见教材P182。