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基金销售机构的禁止行为包括()。Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。
（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。
（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。
（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争
以下属于基金管理人内部控制基本要素的是( )。
A、控制目标
B、控制环境
C、控制利润
D、控制成本
正确答案：题库搜索,题库助理Weixin：《xzs9529》
答案解析：选项B正确：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括()。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、记入人事档案
D、暂停履行职务
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答案解析：对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员有违规行为的，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
投资者的个人背景包括投资者本人的()。Ⅰ.投资知识Ⅱ.社会阶层Ⅲ.法律意识Ⅳ.伦理道德
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析：个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。
基金销售渠道审慎调查的内容包括()。Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
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答案解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
基金管理人变更基金份额登记机构的,应当在变更前将变更方案报()备案。
A、基金业协会
B、中国证监会
C、工商注册所在地中国证监会派出机构
D、证券业协会
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答案解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
关于基金机构投资者,以下说法错误的是()。
A、寿险公司收取的保费投资期限较长,常可投资于风险较高的资产
B、财险公司收取的保费投资期限较短,常投资于低风险资产
C、企业年金可投资于货币市场工具、债券、股票等,但有严格投资比例的限制
D、社会保险基金中包含养老资金,投资期限较长,常投资于风险较高的资产
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答案解析：
选项D说法错误：社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值
选项A：寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产；
选项B：财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产；
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已知无风险收益率为3%,资产A和资产B的风险溢价分别为2.5%,3.5%,则以下说法错误的是()。
A、现在投资于资产B,一年后一定可获得更高的收益
B、资产B的风险高于资产A
C、资产A的预期收益率为5.5%
D、资产B的风险溢价更高可能是因某信用风险更高,流动性更差
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答案解析：
选项A说法错误：风险溢价越高，风险越大，投资B可能获得更高的收益，也可能受到更多的损失；
选项B：权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为风险溢价，所以风险溢价越多，风险越高；
选项C：风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价，资产A预期收益率=2.5%+3%=5.5%；
选项D：资产B的风险溢价更高
()是基金销售的“售前”服务。
A、介绍基金产品费率信息
B、提供投资咨询建议
C、开展投资者风险教育
D、向客户介绍信息查询
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答案解析：开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务