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()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A、2004年
B、2005年
C、2006年
D、2007年
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答案解析：本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。参见教材（上册）P59。
国务院期货监督管理机构派出机构应当自受理申请之日起2个月内作出批准或者不批准决定的是()。
A、变更法定代表人
B、设立或者终止境内分支机构
C、变更境内分支机构的经营范围
D、国务院期货监督管理机构规定的其他事项
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答案解析：选项ACD需在20日内作出批准或者不批准的决定。参见教材P7。
(2014年)下列说法中,属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有()。
A、利用评级机构的信用评级结果
B、转让债权
C、进行“5C”分析
D、行使抵押权
E、进行“3C”分析
正确答案：公需科目题库搜索CE
答案解析：本题考查信用风险的管理方法。信用风险的管理包括机制管理和过程管理。其中，过程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。事前管理一方面可以直接利用社会上独立评级机构对借款人的信用评级结果，另一方面可以自己单独对借款人进行信用“5C”、“3C”分析。提前转让债权和行使抵押权，这两项属于事中管理方法，所以BD错误。
为能够保证本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于()。
A、股票
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、与基金到期日一致的债券
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答案解析：本题考查保本基金的特点。为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。参见教材（上册）P49。
(2015年)金融工程的主要领域有()。
A、金融产品创新
B、金融体制改革
C、金融风险管理
D、资产定价
E、离岸货币借贷
正确答案：公需科目题库搜索CD
答案解析：本题考查金融工程的主要领域。金融工程的应用领域主要包括金融产品创新、资产定价、金融风险管理、投融资策略设计、套利等。同时，需要说明的是金融工程并不是金融机构的专利，其应用主体既包括金融机构，也包括个人投资者和实体企业。
(2014年)招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于流动性风险管理中的保持()流动性的方法。
A、资产
B、负债
C、资产负债综合
D、资本
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答案解析：本题考查流动性风险的管理。流动性风险管理的主要着眼点是：（1）保持资产的流动性；如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备；提高存量资产的流动性，将抵押贷款、应收信用卡账款等资产证券化，出售固定资产再回租等。（2）保持负债的流动性；（3）进行资产和负债流动性的综合管理，实现资产与负债在期限或流动性上的匹配。所以，题干所说“发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品”是属于保持资产的流动性的方
(2015年)如果某中国个人投资者购买了以美元计价的股票,则该投资者承担的市场风险有()。
A、利率风险
B、汇率风险中的交易风险
C、汇率风险中的折算风险
D、汇率风险中的经济风险
E、投资风险
正确答案：公需科目题库搜索E
答案解析：本题考查对汇率风险和投资风险的理解。汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。汇率风险可分为交易风险、折算风险、经济风险。其中，交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。投资风险是指有关主体在股票市场、金融衍生品市场进行投资中，因股票价格、金融衍生品价
与其他金融工具相比较,开放式基金是一种()。
A、收益凭证
B、受益凭证
C、信用凭证
D、债权凭证
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答案解析：本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。参见教材（上册）P16。
下列资产管理行业中,能够提供企业年金的是()。
A、私募机构
B、信托公司
C、期货公司
D、保险资产管理公司
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答案解析：本题考查我国的资产管理行业。保险资产管理公司能够提供企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。参见教材（上册）P9。
(2014年)行使抵押权或质押权,追索保证人,属于()。
A、信用风险的事前管理
B、操作风险的流程管理
C、信用风险的事中管理
D、操作风险的制度管理
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答案解析：本题考查信用风险的管理。信用风险的管理包括机制管理和过程管理。其中，过程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。事中管理的主要方法是：建立针对借款人的信用恶化预警机制；建立不良贷款的分析审查机制；监测借款人的资金用途和使用状况；为借款人提供理财服务；提前转让债权；争取政府支持；帮助借款人开辟市场；追加贷款；贷款展期；行使抵押权或质押权；追索保证人；向法院起诉等。本题中“行使抵押权或质押权，追索保证