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(2014年)2008年6月,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告,其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后,多家媒体对此做出了报道转载。据悉,购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。但是,个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款,对此进行严厉谴责,加重了公众的愤怒,引起巨大社会反响。这种情形是该支行的()。
A、信用风险
B、流动性风险
C、合规风险
D、声誉风险
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答案解析：本题考查考生对声誉风险概念的理解。声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。“个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响”，这属于D声誉风险。
(2014年)2014年3月到5月,人民币持续贬值,这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时,却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的()。
A、信用风险
B、转移风险
C、汇率风险
D、利率风险
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答案解析：本题考查考生对汇率风险概念的理解。汇率风险是指不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。根据题干所述，“人民币持续贬值，使进口商以人民币购汇的成本相应增加”这属于汇率风险。
(2014年)2011年9月,某不锈钢制品有限公司董事长失踪,欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言,属于银行的()。
A、流动性风险
B、操作风险
C、法律风险
D、信用风险
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答案解析：本题考查考生对信用风险概念的理解。广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险；狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。根据本题题干所述，“董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还”属于信用风险。
(2015年)据京华时报2015年3月10日报道,中国XX投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开竞价,成功处理2500万不良资产,这种行为属于()管理。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
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答案解析：本题考查我国的金融风险管理。在信用风险管理上，借鉴西方商业银行的科学做法，结合我国实际，推出了贷款的五级分类和相应的不良资产管理机制。
(2015年)根据2013年中国XX国际金融研究所的测算,如果利息市场化能完全实现,中农工建四大行整体的利息净收入会比2010年下降近一半,净利息收入下降属于这四大行的()。
A、投资风险
B、利率风险
C、汇率风险
D、法律风险
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答案解析：本题考查对利率风险概念的理解。利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。
(2015年)根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理方法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换,这种举措旨在控制()。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风向
D、操作风险
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答案解析：本题考查操作风险管理策略。操作风险的管理包括：（1）制度管理；（2）信息系统管理；（3）流程管理；（4）职员管理；（5）风险转移。其中，职员管理的具体方法是：①构建和完善内部控制中对职员的控制系统，要把好职员的入口关；要建立职员间的相互牵制制约机制；要建立定期休假、轮岗和交流机制，并严格执行离任审计；建立晋级和降级的标准和机制，形成严格而灵活的用人机制，严格的是用人标准，灵活的是能上能下；建立不合
银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。
A、正确
B、错误
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答案解析：本题考查风险管理控制。本题表述正确。银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。参见教材P66。
银信合作过程中,银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。
A、正确
B、错误
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答案解析：本题考查风险管理控制。本题表述正确。银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。参见教材P66。
未经基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动,中国证监会另有规定的除外。
A、正确
B、错误
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答案解析：本题考查基金销售人员资格的相关要求。本题表述正确。未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。参见教材P55。
商业银行向客户承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担,并应当在销售文件明确告知客户。
A、正确
B、错误
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答案解析：本题考查理财产品销售行为的禁止性规定。本题表述正确。商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等，承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担，并应当在销售文件明确告知客户。参见教材P53。