下列关于资本的说法,不正确的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于资本的说法,不正确的是()。

A、会计资本也就是账面资本

B、监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求

C、

D、

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答案解析:

选项D说法不正确:经济资本本质上是一个风险概念,因而又称为风险资本。

以下不属于合规管理部门的基本职责的是()。

A、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

B、保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C、协助相关培训和教育部门对员工合规培训

D、制定并执行风险为本的合规管理计划

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答案解析:A选项属于合规政策中对合规管理职能的有关事项作出的规定,不属于合规管理部门的基本职责。

商业银行合规管理职能应与()分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

A、风险监管职能

B、内部审计职能

C、内部控制职能

D、系统稽核职能

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答案解析:商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。