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理财业务规模快速增长,但客户投诉/法律诉讼超比例增加。该损失事件的风险成因是()。

A、市场竞争加剧导致熟练员工/核心雇员流

B、产品设计/目标客户不合理

C、软硬件/系统处理能力有限或存在安全漏洞

D、外部欺诈

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答案解析：理财业务规模快速增长，但客户投诉/法律诉讼超比例增加。该损失事件的风险成因是产品设计／目标客户不合理。参见教材P249

一家商业银行在交易过程中,结算系统发生故障导致结算失败,下列说法正确的是()。

A、此情形属于市场风险的一种

B、此情形是操作风险的表现

C、此情形会造成交易成本下降

D、此情形不会引发信用风险

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答案解析：操作风险指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项B符合题意。参见教材P223

巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准,对于内部数据,它规定:无论用于计量还是用于验证,商业银行必须具备()的内部损失数据。

A、至少5年

B、至少3年

C、至多5年

D、至多3年

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答案解析：巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备至少5年的内部损失数据。选项A符合题意。参见教材P281

银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对()数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的()和影响程度作出评估。

A、内部操作风险损失,发生频率

B、风险管理风险损失,发生环节

C、内部控制风险损失,发生环节

D、合规管理风险损失,发生时间

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答案解析：银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估。选项A符合题意。参见教材P251

审计工作只针对业务经营部门,对负责市场风险管理的部门无需进行。

A、正确

B、错误

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答案解析：审计应当既对业务经营部门，也对负责市场风险管理的部门进行。参见教材P193

内部模型法仅适用于计算场外衍生工具交易的违约风险暴露。

A、正确

B、错误

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答案解析：应该是标准法。参见教材P215

外汇敞口主要来源于银行表内业务中的货币金额和期限错配。

A、正确

B、错误

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答案解析：应该是银行表内外业务，而不仅仅是表内业务。参见教材P187

()主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。。

A、商业银行一揽子保险

B、经理与高级职员责任险

C、商业综合责任保险

D、错误与遗漏保险

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答案解析：商业银行一揽子保险主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。参见教材P256

股票风险分为股票风险特定风险和股票风险一般风险,其资本计提比率都为10%。

A、正确

B、错误

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答案解析：股票风险分为股票风险特定风险和股票风险一般风险，其资本计提比率都为8%。参见教材P206

在风险管理实践中,公允价值更多的是来自于独立经纪商的市场公开报价或权威机构发布的市场分析报告。

A、正确

B、错误

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答案解析：题干所述为市场价值。参见教材P177