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在监督内部控制上,不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向,下列不属于对内部人的监管的是()。
A、加强对基金管理人的内部控制监督
B、加强对基金管理人部门管理的控制监督
C、加强对关键岗位管理人员的控制监督
D、加强对基金托管人的控制监督
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答案解析：选项D符合题意，在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；
其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；
再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查
销售机构在实施基金销售适用性过程中,应遵循的原则不包括()。
A、全面性原则
B、客观性原则
C、准确性原则
D、及时性原则
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答案解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：（1）投资人利益优先原则；（2）全面性原则；（3）客观性原则；（4）及时性原则。
基金销售机构对于所代销的股票型基金进行风险评价的依据()。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金过往业绩Ⅲ.净值波动率Ⅳ.投资范围
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析：选项B正确：Ⅰ项基金托管人不属于基金销售机构对于所代销的股票型基金进行风险评价的依据；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
根据基金的资金来源和用途,可以将基金分为()。
A、主动型基金与被动型基金
B、公司型基金与契约型基金
C、股票基金与债券基金
D、离岸基金与在岸基金
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答案解析：
选项D正确：
根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
选项A：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型基金；
选项B：根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；
选项C：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
一只基金的月平均净值增长率为4%,标准差为3%,在标准正态分布下,在95%的概率下,月度净值增长率会落在以下哪个区间()。
A、+13%~-5%
B、+10%~-2%
C、+7%~-1%
D、+7%~1%
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答案解析：根据标准正态分布表，1个标准差的偏离概率是67%。在95%的概率下，月度净值增长率会出现在2个标准差的偏离范围内，因此基金月度净值增长率为4%+2*3%~4%-2*3%，即：+10%~-2%。
岗位责任原则的关键因素是()。
A、权利和义务
B、责任和权力
C、岗位和权利
D、职责和权限
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答案解析：责任和权力是岗位责任原则中的关键因素，有什么样的岗位责任，就要赋予此岗位完成任务所必需的权力，切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。
下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。
A、控制环境
B、控制活动
C、内部监控
D、以上都正确
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答案解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
根据杜邦分析,在假设其他财务数据不变的情况下,以下变化将导致企业净资产收益率下降的是()。
A、总资产和净资产等额增加
B、总资产和总负债等额增加
C、销售收入和总资产等额下降
D、销售收入和净利润等额上升
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答案解析：本题正确答案是A，净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数，销售利润率=净利润/销售收入，总资产周转率=年销售收入/年均总资产，权益乘数=资产/所有者权益。总资产和总负债等额增加，所有者权益不变，同时公式中的总资产相抵消，因此净资产收益率不变。因此B选项错误；A选项总资产和净资产等额增加，净资产增加，所有者权益增加，分母增加，净值产收益率减少。因此A选项正确。
以下不属于混合型证券投资基金的是()。
A、股债平衡型基金
B、指数型基金
C、偏债型基金
D、偏股型基金
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答案解析：选项B正确：根据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
根据交易工具的期限对金融市场进行分类,可以分为()。
A、股票市场和债券市场
B、证券市场和保险市场
C、货币市场和资本市场
D、证券市场和银行信贷市场
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答案解析：按照交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。