下列符合监管当局对个人理财业务规定的有()。-2021年证券从业资格考试答案

发表于由

内容来源于：华医网题库神器（https://www.gongxuke.net/）

下列符合监管当局对个人理财业务规定的有()。

A、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

B、商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划

C、商业银行无需为理财计划制作明细记录

D、商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

E、客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

正确答案：题库搜索

答案解析：选项C不符合监管规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。

商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。

下列关于债券发行的说法,正确的有()。

A、债券发行后,绝大多数在流通市场(二级市场)上按不同的价格进行交易

B、交易价格的高低,只取决于公众对该债券的评价

C、一般来说,债券价格与到期收益率成反比

D、债券的市场交易价格同市场利率成反比

E、债券的市场交易价格同市场利率成正比

正确答案：题库搜索

答案解析：选项A说法正确：债券发行后，绝大多数在流通市场（二级市场）上按不同的价格进行交易；

选项B说法错误：交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等；
选项C说法正确：一般来说，债券价格与到期收益率成反比；

选项D说法正确：债券的市场交易价格同市场利率成反比；

选项E说法错误：债券的市场交易价格同市场利率成反比。

商业银行内部控制应当遵循的基本原则是()。

A、全覆盖原则

B、制衡性原则

C、审慎性原则

D、相匹配原则

E、客观性原则

正确答案：题库搜索,干部网络助手WenXin（go2learn）

答案解析：商业银行内部控制应当遵循的基本原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。

金融市场的参与者有()。

A、居民个人

B、商业性金融机构

C、政府

D、企业

E、中央银行

正确答案：题库搜索

答案解析：金融市场的参与者包括主体和中介。其中主体包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人（选项ABCDE正确）。

下列机构可以在银行间债券市场进行债券发行、交易和回购的有()。

A、商业银行

B、保险机构

C、证券公司

D、基金公司

E、证券交易所

正确答案：题库搜索

答案解析：银行间债券市场是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司，包括商业银行、保险机构、证券公司、基金公司等金融机构进行债券发行、交易和回购的场所（选项ABCD正确）。

选项E：证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。

客户分类的方法中,按财富观分类可以分为(    )。

A、储藏者

B、积累者

C、修道士

D、挥霍者

E、逃避者

正确答案：题库搜索

答案解析：选项ABCDE符合题意。客户分类的方法中，按财富观分类可以分为：储藏者、积累者、修道士、挥霍者、逃避者。

股票及其衍生工具交易的种类主要有()。

A、现货交易

B、期货交易

C、期权交易

D、股票指数交易

E、贴现交易

正确答案：题库搜索

答案解析：贴现指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向持票人融通资金的一种方式。股票及其衍生工具不能在金融市场上进行贴现，因此不存在贴现交易，E项错误。

下列关于FABE法则说法正确的是(   )。

A、BE法则是由郭昆漠总结的

B、指的是产品的特征

C、指的是产品的优势

D、

B指的是产品的利益

E、指的是产品的证据

正确答案：题库搜索

答案解析：选项ABCDE符合题意。FABE法则是由美国奥克拉荷大学企业管理博士、台湾中兴大学商学院院长郭昆漠总结的。是指销售人员运用产品的特征F（Feature）和优势A（Advantage）作为支持，把产品的利益B（Benefit）和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用“证据”E（Evidence）来说服顾客。

直接决定了债券的投资价值的因素有()。

A、发行利率

B、付息频率

C、发行期限

D、发行价格

E、有无担保

正确答案：题库搜索,公需科目助理微-信：（xzs9519）

答案解析：债券发行需要确定的要素包括发行金额、发行期限、发行利率、发行价格、付息频率、发行费用、是否含权、有无担保等诸多条件。其中最为重要的三个条件为发行利率、发行期限和发行价格，这三点直接决定了债券的投资价值（选项ACD正确）。

与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在()。

A、综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B、综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

C、在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担

D、综合理财服务更强调个性化的服务

E、按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别

正确答案：题库搜索

答案解析：

选项A说法错误：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；

此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。